| 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资 基金 招募说明书（更新） 【本基金不向个东说念主投资者公开销售】 基金治理东说念主：祯祥基金治理有限公司 基金托管东说念主：杭州银行股份有限公司 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 障碍领导 《对于准予祯祥大华合锦按时绽放债券型证券投资基金变更注册的批复》（证监许可 20181400 号）进行召募。基金合同于 2018 年 9 月 21 日正经胜利。 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集出路作出 本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 书等信息表示文献，自主判断基金的投资价值，全面通晓本基金产物的风险收益特征，应充 分商量投资者自身的风险承受才智，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行 为作出孤独决策。基金治理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营景象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。投资者投资于 本基金在极点情况下可能损失一起本金。 投成本基金前，应全面了解本基金的产物特性，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险、 个别证券独到的非系统性风险、基金治理东说念主在基金治理实施过程中产生的基金治理风险、本 基金的特定风险等等。 在闲居市集环境下本基金的流动性风险适中。在相当市集条件下，如证券市集的成交量 发生急剧萎缩、基金发生无数赎回以过甚他未能预思的相当情形下，可能导致基金财富变现 困难或变现对质券财富价钱酿成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行闲居 赎回业务、基金不成扫尾既定的投资决策等风险。 本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据联系法律法则由非上市中小企 业领受非公开方式刊行的债券。由于不成公开交游，一般情况下，交游不活跃，潜在较大流 动性风险。当发借主体信用质料恶化时，受市集流动性所限，本基金可能无法卖出所抓有的 中小企业私募债券，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 股票型基金。 债、央行单子、企业债、中小企业私募债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 债券回购、财富支抓证券、可分离交游可转债的纯债部分、银行进款（包括条约进款、申报 进款、按时进款过甚他银行进款）、同行存单、现金等货币市集用具以及法律法则或中国证 监会允许基金投资的其他金融用具（但须得当中国证监会的联系规矩）。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 本基金不投资于股票、权证等权益类财富，也不投资于可调换债券（可分离交游可转债 的纯债部分除外）、可交换债券。 次绽放期源流前 10 个做事日、绽放期及绽放期扫尾后 10 个做事日的期间内，基金投资不受 上述比例限制；在绽放期内，本基金抓有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不 低于基金财富净值的 5%。在阻塞期内，本基金不受上述 5%的限制。 低于启动面值，本基金投资者有可能出现吃亏。 对本基金功绩主张的保证。 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 销售。 不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等连络章节。侧袋机制 实施期间，基金治理东说念主将对基金简称进行相当标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金 份额抓有东说念主仔细阅读联系内容并存眷本基金启用侧袋机制时的特定风险。 理东说念主穿透识别最终投资者（穿透识别尺度以法律法则、自律公法及联系开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者拒却配合基金治理东说念主进行穿透识别最终投资者的，基金治理东说念主有权 拒却投资者的申购央求，申购央求照旧阐述的，基金治理东说念主有权强制赎回相应的基金份额。 基金治理东说念主强制赎回投资者相应的基金份额不受阻塞期的限制。 外，本招募说明书所载内容截止日历为 2024 年 6 月 30 日，其中投资组合说明与基金功绩截 止日历为 2024 年 6 月 30 日。连络财务数据未经审计。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第一部分 绪论 《祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书》 （以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作治理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督治理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息表示治理办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基 金流动性风险治理规矩》（以下简称“《流动性风险治理规矩》”）和其他连络法律法则以 及《祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编 写。 本招募说明书阐扬了祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金的投资场合、策略、 风险、费率等与投资东说念主投资决策连络的必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招 募说明书。 基金治理东说念主承诺本招募说明书不存在职何乌有纪录、误导性述说或要紧遗漏，并对其真 实性、准确性、完竣性承担法律使命。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根 据本招募说明书所载明的贵府央求召募的。本基金治理东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未 在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他连络规矩享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额抓有东说念主的权利和义务，应详确查阅基金合同。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 按时绽放债券型发起式证券投资基金） 金合同的任何有用矫正和补充 发起式证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用矫正和补充 募说明书》过甚更新 料概要》过甚更新 售公告》 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有控制力的决定、决议、申报等 会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议矫正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息表示治理办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险治理规矩》及颁布机关对其时常作念出的修 订 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 体，包括基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 存续或经连络政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资治理办法》及联系法律法则规矩使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称，但本基金不向个东说念主投资者公 开销售 式，将基金调养投资组合的市集冲击成安分拨给实验申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公道对待 申购、赎回及提供基金交游账户信息查询等行动 经历并与基金治理东说念主刚毅了基金销售服务代理条约，代为办理基金销售业务的机构 账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、代理披发红利、建 立并支抓基金份额抓有东说念主名册和办理非交游过户等 受祯祥基金治理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、调换、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐述的日历 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 理东说念主所治理的绽放式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金治理东说念主和投资东说念主共同顺服 基金治理东说念主、基金治理东说念主鼓舞、基金治理东说念主高等治理东说念主员或基金司理等东说念主员承诺认购一定金 额并抓有一按时限的证券投资基金 员、基金司理等投资治理东说念主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 1,000 万元，且发起资金认购的基金份额抓有期限不低于三年 期限不少于三年的基金治理东说念主鼓舞、基金治理东说念主、基金治理东说念主高等治理东说念主员或基金司理等东说念主 员 份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 作方式 次日起（含）至 3 个月（含）后对应日的前一日止（若该对应日为非做事日或无该对应日， 则顺延至下一做事日）。本基金在阻塞期内不办理申购与赎回业务，也不上市交游 理申购与赎回业务。本基金每个绽放期最长不逾越 10 个做事日，绽放期的具体时刻以基金 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 治理东说念主届时公告为准。绽放期内，本基金采取绽放运作模式，投资东说念主可办理基金份额申购、 赎回或其他业务，绽放期未赎回的份额将自动转入下一个阻塞期。如在绽放期内发生不可抗 力或其他情形致使基金无法按时绽放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的，基金管 理东说念主有权合理调养申购或赎回业务的办理期间并赐与公告，在不可抗力或其他情形影响因素 摈斥之日下一个做事日起，络续计较该绽放期时刻 告规矩的条件，央求将其抓有基金治理东说念主治理的、某一基金的基金份额调换为基金治理东说念主管 理的其他基金基金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资方式 上基金调换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调换中转入央求份额总和 后的余额)逾越上一做事日基金总份额的 20% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 财富的价值总和 额净值的过程 表示办法》规矩的互联网网站（包括基金治理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子表示网站）等媒介 赐与变现的财富，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行按时进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、财富支抓证券、因刊行东说念主债务毁约无法进行转让或交 易的债券等 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 置计帐，主张在于有用鬈曲并化解风险，确保投资者得到公道对待，属于流动性风险治理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在要紧不确定性的财富；（二）按摊余成本计量且计提财富减值准备仍导致财富价值存在 要紧不确定性的财富；（三）其他财富价值存在要紧不确定性的财富 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第三部分 基金治理东说念主 一、基金治理东说念主概况 称呼：祯祥基金治理有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层 办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层 法定代表东说念主：罗春风 设立日历：2011 年 1 月 7 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号 组织风景：有限使命公司（中外结伙） 注册成本：东说念主民币 130,000 万元 存续期限：抓续经营 连络东说念主：马杰 连络电话：0755-22623179 鼓舞称呼、股权结构及抓股比例： 鼓舞称呼 出资额（万元） 出资比例 祯祥相信有限使命公司 88,647 68.19% 大华财富治理有限公司 22,763 17.51% 三亚盈湾旅业有限公司 18,590 14.30% 系数 130,000 100% 基金治理东说念主无任何要紧行政处罚记录。 客服电话：400-800-4800（免远程话费） 二、主要东说念主员情况 （一） 董事、监事及高等治理东说念主员 罗春风先生，董事长，博士，高等经济师，曾任职中华寰宇总工会国际部干部、祯祥保 险集团办公室主任助理、祯祥东说念主寿广州分公司副总司理、祯祥东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 部总司理、祯祥保障集团品牌宣传部总司理、祯祥东说念主寿北京分公司总司理、祯祥基金治理有 限公司副总司理、祯祥基金治理有限公司总司理。现任祯祥基金治理有限公司董事长，兼任 深圳祯祥汇通投资治理有限公司奉行董事。 肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祯祥基金治理有限公司看管长。现 任祯祥基金治理有限公司总司理。 张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司企划部打算治理岗/ 精算岗、中国祯祥保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祯祥财产保障股份有限公司市集企划部副总司理、中国祯祥保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祯祥财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东说念主、总司理助理、首席投资官、财务负责东说念主、董事会布告，现任中国祯祥保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东说念主），兼任中国祯祥财产保障股份有限公司董事、祯祥证 券股份有限公司董事、祯祥相信有限使命公司董事、祯祥科技（深圳）有限公司董事、深圳 祯祥抽象金融服务有限公司董事、祯祥国际融资租借有限公司董事、中国祯祥保障国外(控 股)有限公司董事。 孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祯祥保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祯祥保障总公司涉外业务部总司理助理、祯祥产险深圳分公司副总司理、祯祥产 险总公司车险部总司理、祯祥产险广东分公司副总司理、祯祥产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国祯祥保障（集团）股份有限公司首席东说念主力资源奉行官。 李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券交游所、祯祥 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队奉行副总司理，现任中国祯祥保障（集团）股份 有限公司财富管控中心高等财富策略司理。 张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与生意部主管，现任大华银行集团番邦顺利投资盘考与机构伙同统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。 张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“绝顶投资部门”首席投资员、 大华财富治理有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华财富治理有限公 司奉行董事及首席奉行长，兼任大华财富治理（泰国）有限公司董事、大华财富治理（马来 西亚）有限公司董事、大华财富治理（中国台湾）有限公司董事。 薛世峰先生，孤独董事，硕士，曾任职江西省行政学院老诚、深圳市龙岗镇投资治理公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东说念主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律照料人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高等合伙东说念主、专职讼师，兼任广东惠来农村生意银行股份有限公司 孤独董事。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 李娟娟女士，孤独董事，学士，曾任职安徽生意高等专科学校训诲、深圳兴粤管帐师事 务所面貌司理、深圳职业期间学院经济系训诲、管帐专科主任、深圳职业期间学院计财处处 长、深圳职业期间学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司孤独董事、深 圳市说念尔顿电子材料股份有限公司孤独董事。 刘雪生先生，孤独董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华管帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团管帐师、财务司理、子公司副总司理、总管帐师、深圳市注册管帐师协会部门临时负责 东说念主、布告长助理，现任深圳市注册管帐师协会布告长，兼任吉兆业集团控股有限公司孤独董 事。 潘汉腾先生，孤独董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高等奉行副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 孤独董事。 许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祯祥保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祯祥抽象金融 服务有限公司稽核监察面貌中心银行投资审计部，现任中国祯祥保障（集团）股份有限公司 内控治理中心稽核监察部高等司理，兼任祯祥相信有限使命公司监事、祯祥证券股份有限公 司监事、祯祥不动产有限公司监事、祯祥建造投资有限公司监事、祯祥好房（上海）电子商 务有限公司监事、祯祥城市信息服务（深圳）有限公司监事、祯祥城市建造科技（深圳）有 限公司监事。 冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦财富治理公司以及新加坡毕 盛财富公司、鼎崴成本治理公司，现任大华财富治理有限公司风控主管。 郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东说念主力资源治理岗，现 任祯祥基金治理有限公司东说念主力资源室司理。 李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永管帐师事务所高等审计员、深圳市宝能投资集 团财务部管帐主管，现任祯祥基金治理有限公司监察稽核副总监。 罗春风先生，博士，高等经济师。曾任职中华寰宇总工会国际部干部，祯祥保障集团办 公室主任助理、祯祥东说念主寿广州分公司副总司理、祯祥东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训部总司理、 祯祥保障集团品牌宣传部总司理、祯祥东说念主寿北京分公司总司理、祯祥基金治理有限公司副总 司理、祯祥基金治理有限公司总司理，现任祯祥基金治理有限公司董事长，兼任深圳祯祥汇 通投资治理有限公司奉行董事。 肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祯祥基金治理有限公司看管长。现任祯祥 基金治理有限公司总司理。 林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠说念负责东说念主、个东说念主金融部投财富品销售主管、大 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 华银行集团行长助理，大华财富治理公司大中华区业务开荒主管，高等董事。现任祯祥基金 治理有限公司副总司理。 陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祯祥银行深圳分行信贷审批部总经 理、祯祥银行总行公司授信审批部高等审批师、祯祥银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任祯祥基金治理有限公司看管长。 王金涛先生，学士。曾任职中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祯祥基金筹备组渠说念销售部司理、深圳祯祥汇通投资治理有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任祯祥基金治理有限公司总司理助理。 （二） 基金司理 李瑾懿女士，南开大学精算学硕士。先后担任中国工商银行北京市分行商务中心区支行 国际业务岗、中国农业银行总行财富治理部投资司理、中邮创业基金治理有限公司固定收益 投资司理助理、中加基金治理有限公司固定收益部投资司理、基金司理。2020 年 12 月加入 祯祥基金治理有限公司，曾担任基金司理助理。现担任祯祥惠轩纯债债券型证券投资基金 （2022-05-12 于今）、祯祥惠融纯债债券型证券投资基金（2022-05-12 于今）、祯祥惠安 纯债债券型证券投资基金（2022-05-12 于今）、祯祥合泰 3 个月按时绽放债券型发起式证 券投资基金（2022-05-12 于今）、祯祥增鑫六个月按时绽放债券型证券投资基金（2023-06-28 于今）、祯祥惠铭纯债债券型证券投资基金（2023-06-28 于今）、祯祥惠润纯债债券型证 券投资基金（2023-11-27 于今）、祯祥惠旭纯债债券型证券投资基金（2023-11-28 于今）、 祯祥中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金（2024-02-27 于今）、祯祥合锦按时绽放债 券型发起式证券投资基金（2024-02-27 于今）、祯祥双季鑫 6 个月抓有期债券型证券投资 基金（2024-07-23 于今）、祯祥惠智纯债债券型证券投资基金（2024-08-12 于今）、祯祥 惠嘉纯债债券型证券投资基金（2024-08-22 于今）基金司理。 李瑾懿女士曾治理的基金称呼及治理时刻：祯祥合进 1 年按时绽放债券型发起式证券投 资基金（2022-05-12 至 2023-11-27）。 唐煜先生，南开大学世界经济专科硕士研究生。曾先后担任广发银行股份有限公司财富 治理部固定收益处投资司理，太平洋财富治理有限公司固定收益部固定收益司理、西部利得 基金治理有限公司公募投资部基金司理。2022 年 6 月加入祯祥基金治理有限公司。现担任 祯祥合正按时绽放纯债债券型发起式证券投资基金（2022-11-15 于今）、祯祥瑞尚六个月 抓有期搀和型证券投资基金（2023-01-19 于今）、祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投 资基金（2023-01-19 于今）、祯祥合庆 1 年按时绽放债券型发起式证券投资基金（2023-09-14 于今）、祯祥双季增享 6 个月抓有期债券型证券投资基金（2023-12-11 于今）、祯祥惠泽 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 纯债债券型证券投资基金（2024-01-26 于今）、祯祥合轩 1 年按时绽放债券型发起式证券 投 资 基 金 （ 2024-01-26 至 今 ） 、 平 安 合 聚 1 年 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 （2024-05-08 于今）、祯祥合润 1 年按时绽放债券型发起式证券投资基金（2024-08-23 至 今）基金司理。 唐煜先生曾治理的基金称呼及治理时刻：祯祥惠智纯债债券型证券投资基金 （2022-11-15 至 2023-12-11）。 曹紫寒女士 ，上海交通大学金融学专科硕士，曾任汇添富基金治理股份有限公司固定 收益分析师。2021 年 2 月加入祯祥基金治理有限公司，曾担任固定收益投资中心研究部研 究员、投资司理，现任祯祥鑫惠 90 天抓有期债券型证券投资基金（2024-10-11 于今）、平 安元福短债债券型发起式证券投资基金（2024-10-11 于今）、祯祥合锦按时绽放债券型发 起式证券投资基金（2024-11-21 于今）基金司理。 历任基金司理，WANG AO，2018 年 10 月 17 日至 2020 年 09 月 02 日任本基金基金司理； 田元强，2020 年 08 月 25 日至 2023 年 02 月 08 日任本基金基金司理；高勇标，2018 年 09 月 21 日至 2019 年 11 月 13 日任本基金基金司理。 （三） 固定收益投资决策委员会成员 公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生、固定收益投资中心总监助理张恒先生、 固定收益投资中心总监助理高勇标先生、固定收益投资中心研究部负责东说念主田元强先生、固定 收益投资中心基金司理刘晓兰女士。 上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。 三、基金治理东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金治理东说念主的财产相互孤独，对所治理的不同基金分别治理，分别记账，进行证 券投资； 任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产； 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 金合同》等法律文献的规矩，按连络规矩计较并公告基金净值，确定基金份额申购、赎回的 价钱； 同》过甚他连络规矩另有规矩外，在基金信息公开表示前应予守秘，不向他东说念主深远； 收益； 金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》规矩的时刻和方式，随时查阅到与基金连络的公开贵府，并在支付合理 成本的条件下得到连络贵府的复印件； 管东说念主； 承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除； 《基金合同》酿成基金财产损失机，基金治理东说念主应为基金份额抓有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担使命； 理东说念主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 四、基金治理东说念主的承诺 的步履，并承诺建立健全里面戒指轨制，采取有用措施，防备违反《证券法》步履的发生； 采取有用措施，防备下列步履的发生： （1）将基金治理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公道地对待治理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务便利为基金份额抓有东说念主之外的第三东说念主谋取利益； （4）向基金份额抓有东说念主违法承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）深远因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事相 关的交游行动； （7）鄙俗职守，不按照规矩履行职责； （8）法律、行政法则和中国证监会规矩禁绝的其他步履。 法则、规章及行业圭表，老诚信用、勤苦尽责，不从事以下行动： （1）越权或违法经营； （2）违反基金合同或托管条约； （3）有意毁伤基金份额抓有东说念主或其它基金联系机构的正当权益； （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论； （5）拒却、扰乱、辞让或严重影响中国证监会照章监管； （6）鄙俗职守、花消权益； （7）深远在职职期间瞻念察的连络证券、基金的生意私密、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资打算等信息； （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，顺利或转折进行其它股票投资； （9）协助、接受奉求或以其它任何风景为其它组织或个东说念主进行证券交游； （10）违反证券交游场合业务公法，利用对敲、倒仓等技巧主宰市集价钱，麻烦市集秩 序； （11）贬损同行，以提高我方； （12）在公开信息表示和告白中有意含有乌有、误导、讹诈因素； （13）以不朴直技巧谋求业务发展； 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象； （15）其它法律、行政法则禁绝的步履。 为欷歔基金份额抓有东说念主的正当权益，本基金禁绝从事下列步履： （1）承销证券； （2）违反规矩向他东说念主贷款或者提供担保； （3）从事承担无尽使命的投资； （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外； （5）向其基金治理东说念主、基金托管东说念主出资； （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不朴直的证券交游行动； （7）法律、行政法则和中国证监会规矩禁绝的其他行动。 法律、行政法则或监管部门取消或变更上述禁绝性规矩，如适用于本基金，基金治理东说念主 在履行妥当圭表后，本基金投资则不再受联系限制或按变更后的规矩奉行。 基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、实验戒指东说念主或者 与其有其他要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交游的，应当得当基金的投资场合和投资策略，罢职基金份额抓有东说念主利益优先的原则，防 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公道合理价钱奉行。联系交游必 须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与表示。要紧关联交游应提交基金治理东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金治理东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 （1）依照连络法律法则和基金合同的规矩，本着敬业、诚信和严慎的原则为基金份额 抓有东说念主谋取最大利益； （2）不协助、接受奉求或以其他任何风景为其他组织或个东说念主进行证券交游，不利用职 务之便为我方、或任何局外人谋取利益； （3）不违反现行有用的法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的连络规矩，不泄 露在职职期间瞻念察的连络证券、基金的生意私密、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 打算等信息； （4）不从事毁伤基金财产和基金份额抓有东说念主利益的证券交游过甚他行动。 五、基金治理东说念主的里面戒指轨制 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 为保证公司圭表化运作，有用地留神和化解经营风险，促进公司诚信、正当、有用经营， 保障基金份额抓有东说念主利益，欷歔公司及公司鼓舞的正当权益，本基金治理东说念主建立了科学、严 密、高效的里面戒指体系。 （1）保证公司经营治理行动的正当合规性； （2）保证基金份额抓有东说念主的正当权益不受滋扰； （3）扫尾公司稳健、抓续发展，欷歔鼓舞权益； （4）促进公司全体职工坚守职业操守，正大诚信，刎颈之交自律，勤苦尽责； （5）保护公司最障碍的成本：公司声誉。 （1）全面性原则：里面戒指必须笼罩公司的整个部门和岗亭，浸透各项业务过程和业 务技艺，并精深适用于公司每一位职员； （2）审慎性原则：里面戒指的中枢是有用留神多样风险，公司组织体系的组成、里面 治理轨制的建立齐要以留神风险、审慎经营为起点； （3）相互制约原则：公司建设的各部门、各岗亭权责分明、相互制衡； （4）孤独性原则：公司根据业务的需要设立相对孤独的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的建设必须权责分明； （5）有用性原则：多样里面治理轨制具有高度的巨擘性，应是整个职工严格顺服的行 动指南；奉行里面治理轨制不成有任何例外，任何东说念主不得领有卓越轨制或违反规章的权力； （6）当令性原则：里面戒指应具有前瞻性，况且必须跟着公司经营政策、经营方针、 经营理念等里面环境的变化和国度法律法则、政策轨制等外部环境的改革实时进行相应的修 改和完善； （7）成本效益原则：公司运用科学化的经营治理方法镌汰运作成本，提高经济效益， 力求以合理的戒指成本达到最好的里面戒指成果； （8）防火墙原则：公司基金财富、自有财富、其他财富的运作应当分离，基金投资研 究、决策、奉行、计帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上妥当鬈曲。 公司制定了合理、完备、有用并易于奉行的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其效劳大小分为四个层面：第一个层面是公司里面戒指大纲，它是公司制定各项 规章轨制的撮要和统治；第二个层面是公司基本治理轨制，包括风险戒指轨制、投资治理制 度、基金管帐轨制、信息表示轨制、监察稽核轨制、信息期间治理轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、功绩评估考察轨制和鬈曲应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭建设、岗亭使命、操作守则等的具体说明；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和治理做事的运行办法，是对业务各个细节、流 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 程进行的形色和控制。它们的制订、修改、实施、废止应该罢职相应的圭表，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相辞让。公司怜爱对轨制的抓续考试，结合业务的发展、法则及 监管环境的变化以及公司风险戒指的要求，陆续搜检和增强公司轨制的完备性、有用性。 （1）授权轨制 公司的授权轨制集结于整个这个词公司行动。鼓舞会、董事会、监事会和治理层必须充分履行 各自的权益，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻奉行；各项经济经营业 务和治理圭表必须投降治理层制定的操作规程，承办东说念主员的每一项做事必须是在业务授权范 围内进行。公司要紧业务的授权必须采取书面风景，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要妥当，对已获授权的部门和东说念主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。 （2）公司研究业务 研究做事应保抓孤独、客不雅，不受任何部门及个东说念主的不朴直影响；建立严实的研究做事 业务经由，形成科学、有用的研究方法；建立投财富品备选库轨制，研究部门根据投财富品 的特征，在充分研究的基础上建立和欷歔备选库。建立研究与投资的业务调换轨制，保抓畅 通的调换渠说念；建立研究说明质料评价体系，陆续提高研究水平。 （3）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险留神原则和效肆意原则制定合理的决 策圭表；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的控制轨制和考 核轨制。建立严格的投资禁绝和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与治理轨制，将重心投资限制在规矩的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 治理功绩评价体系。 （4）交游业务 建立聚合交游室和聚合交游轨制，投资指示通过聚合交游室完成；应建立交游监测系统、 预警系统和交游反馈系统，完善联系的安全设施；聚合交游室草率交游指示进行审核，建立 公道的交游分拨轨制，确保各基金利益的公道；交纪行录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档支抓；同期应建立科学的投资交游绩效评价体系。 （5）基金管帐核算 公司根据法律法则及业务的要求建立管帐轨制，并根据风险戒指示建立严实的管帐系统， 对于不同基金、不同客户孤独建账，孤独核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值圭表等管帐措施信得过、完竣、实时地纪录每一笔业务并正确进行管帐核算和业务 核算。同期还建立管帐档案支抓轨制，确保档案信得过完竣。 （6）信息表示 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 公司建立了完善的信息表示轨制，保证公开表示的信息信得过、准确、完竣。公司设立了 信息表示负责东说念主，并建立了相应的圭表进行信息的汇集、组织、审核和发布做事，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息得当法律法则的规矩，同期加强对信息表示的查验和评 价，对存在的问题实时提议立异办法。 （7）监察稽核 公司设立看管长，经董事会聘任，报中国证监会联系机构招供。根据公司监察稽核做事 的需要，看管长不错列席公司联系会议，调阅公司联系档案，就里面戒指轨制的奉行情况独 随即履行查验、评价、说明、建议职能。看管长按时和不按时向董事会说明公司里面戒指执 行情况，董事会对看管长的说明进行审议。 公司设立法律合规监察部开展监察稽核做事，并保证法律合规监察部的孤独性和巨擘性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作圭表 和组织规律。 法律合规监察部强化里面查验轨制，通过按时或不按时查验里面戒指轨制的奉行情况， 促使公司各项经营治理行动的圭表运行。 公司董事会和治理层充分怜爱和支抓监察稽核做事，对违反法律法则和公司里面戒指制 度的，讲究连络部门和东说念主员的使命。 （1）基金治理东说念主承诺以上对于里面戒指轨制的表示信得过、准确； （2）基金治理东说念主承诺根据市集变化和公司业务发展陆续完善里面戒指轨制。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第四部分 基金托管东说念主 （一）基金托管情面况 称呼：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行） 住所：杭州市庆春路 46 号 办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 邮政编码：310000 法定代表东说念主：宋剑斌 成立时刻：1996 年 9 月 25 日 基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号 组织风景：股份有限公司 注册成本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东说念主民币元 存续期间：抓续经营 （二）基金托管东说念主开展财富托管业务的情况 杭州银行自 2014 年 3 月赢得中国证券监督治理委员会和中国银行业监督治理委员会的 核准，取得证券投资基金托管经历。当今，杭州银行已全面开展了包括证券投资基金、基金 公司资管产物、证券公司资管产物、相信打算、生意银行喜悦产物、保障资管产物、期货公 司资管产物、私募投资基金等种种财富托管业务，业务笼罩市集上整个类型的资管机构和主 流业务品种。纵脱 2024 年 8 月末，财富托管业务余额 1.72 万亿元，合作念客户超 1200 家。 已胜利托管货币型、搀和型、债券型和指数型等种种公募基金 97 只，鸿沟达 2197 亿元。 （三）基金托管业务情况先容 杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管面貌组，并于 2013 年 3 月由董事会 同意在总行正经设立财富托管部，专门负责全行包括证券投资基金在内的种种财富托管业务 的业务运行和治理做事，并与其他业务部门保抓孤独。 我行高度怜爱托管业务发展，组建了能干财富治理行业的“众人团队”服务客户，当今 配备从业东说念主员 65 东说念主，其中：总司理 1 东说念主，负责全面组织和息争财富托管部的联系做事；副 总司理 1 东说念主，分担托管营销和运营做事；其他东说念主员 63 东说念主，根据岗亭职责分红 4 个二级部和 富的从业教化，东说念主员来自于托管银行、外资银行、基金、证券、投行等种种型机构，具有扎 实的专科表面知识和实战教化。部门从事资金计帐、估值核算、投资监督、信息表示、里面 稽核监控业务的执业东说念主员 36 东说念主，均具有基金从业经历。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 杭州银行采购了业内等闲使用的深圳赢时胜公司开荒的托管业务系统，具有完善的估值 核算、资金计帐、投资监督和信息表示等功能，具备精良的安全性、安靖性、绽放性和可扩 展性。 杭州银行建立了较为完善的法东说念主治理结构，形成了从董事会、经营层到操作层，笼罩信 用风险、市集风险、操作风险在内的全面风险治理体系，财富托管部也牢固竖立风险通晓， 采取多样必要措施留神和化解风险。 （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制 杭州银行明确分歧各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金计帐、投资监督和里面稽核 监控等障碍岗亭、东说念主员严格分开，估值核算、资金计帐、投资监督等能战争到基金交游数据 的岗亭东说念主员进行物理分离。 （2）建立健全授权治理体系 杭州银行制定了《杭州银行财富托管业务治理办法》、《杭州银行财富托管业务运营实 施确定》，将授权治理集结于财富托管业务的永久，各岗亭业务东说念主员均在规矩授权范围内行 使相应职责。 （3）建立完备的备份机制 杭州银行财富托管的业务数据过甚他障碍数据逐日进行安全备份，按时将数据完竣、真 实、准确地转储到不可革新的介质上，并要求聚合庸外乡保存，保存期限至少 20 年。财富 托管部要道岗亭东说念主员也领受双东说念主备份轨制。 （4）建立完备有用的救急措施 杭州银行制定了《杭州银行财富托管业务运营实施确定》、《杭州银行财富托管业务信 息系统治理办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金计帐等业务制定了专门的救急预 案，对于种种突发事件、鬈曲事件或故障，按时开展救急演练，考试救急预案的有用性和可 靠性。 （5）建立严格的守秘机制 杭州银行制定了《杭州银行财富托管从业东说念主员治理实施确定》，财富托管部配备孤独的 门禁系统，严格禁绝无关东说念主员投入财富托管部办公区域，能战争到基金交游数据的岗亭东说念主员 进行物理分离，并领受电话灌音、监控摄像、信息加密传递期间等技巧来扫尾风险戒指。 （6）建立有用的里面稽核机制 杭州银行财富托管部设立稽核监控岗，顺利对财富托管部总司理负责，孤独对各岗亭、 各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行财富托管各项业务正当合规、安全有用，切 实履行托管东说念主职责。 （四）基金托管东说念主对基金治理东说念主运作基金进行监督的方法和圭表 基金托管东说念主负有对基金治理东说念主的投资运作诈骗监督权的职责。根据《基金 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 法》、《运作办法》、基金合同过甚他连络规矩，托管东说念主对基金的投资对象和范围、 投 资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金财富估值和基金净值 的计较、收益分拨、申购赎回以过甚他连络基金投资和运作的事项，对基金治理东说念主进行业务 监督、核查。 基金托管东说念主发现基金治理东说念主有违反法律法则和基金合同的步履，应实时以书 面风景申报基金治理东说念主限期纠正，基金治理东说念主收到申报后应实时查对并以书面形 式对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对申报县项进行复查， 督促基金治理东说念主改正。基金治理东说念主对基金托管东说念主申报的违法事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主应说明中国证监会。 基金托管东说念主发现基金治理东说念主有要紧违法步履，立即说明中国证监会，同期， 申报基金治理东说念主限期纠正，并将纠正结果说明中国证监会。 基金托管东说念主发现基金治理东说念主的指示违反法律、行政法则和其他连络规矩，或 者违反基金合同约定的，应当拒却奉行，立即申报基金治理东说念主，并实时向中国证 监会说明。 基金托管东说念主发现基金治理东说念主依据交游圭表照旧胜利的投资指示违反法律、行 政法则和其他连络规矩，或者违反基金合同约定的，应当实时申报基金治理东说念主， 并实时向中国证监会说明。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第五部分 联系服务机构 一、基金份额销售机构 （一） 直销机构 （1）祯祥基金治理有限公司直销中心 办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层 法定代表东说念主：罗春风 连络东说念主：郑权 连络电话：0755-22627627 传真：0755-23990088 客服电话：400-800-4800 网址：www.fund.pingan.com （2）祯祥基金网上交游平台 网址：www.fund.pingan.com 连络东说念主：张勇 客服电话：400-800-4800 （二） 其他销售机构 本基金其他销售机构信息请详见基金治理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金治理东说念主可 根据连络法律法则规矩调养销售机构，并在基金治理东说念主网站公示。 二、注册登记机构 祯祥基金治理有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层 办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层 法定代表东说念主：罗春风 电话：0755-22624581 传真：0755-23990088 连络东说念主：张平 三、出具法律意见书的讼师事务所 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 称呼：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 负责东说念主：韩炯 连络东说念主：陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 承办讼师：清晨、陈颖华 四、审计基金财产的管帐师事务所 管帐师事务所：普华永说念中天管帐师事务所（相当普通合伙） 住所：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室 办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼 法定代表东说念主：李丹 连络电话：（021）2323 8888 传真电话：（021）2323 8800 承办注册管帐师：曹翠丽、李崇 连络东说念主：李崇 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第六部分 基金份额的发售 本基金由基金治理东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过甚他 连络规矩召募，召募央求于 2018 年 8 月 31 日经中国证监会的证监许可20181400 号文准 予注册。 自 2018 年 9 月 18 日至 2018 年 9 月 18 日止，本基金面向机构投资者、及格境外投资者 和发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主同期发 售，共召募 2,509,998,000.00 份，有用认购户数为 2 户。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第七部分 基金合同的胜利 一、基金合同胜利 根据连络规矩，本基金得志基金合同胜利条件，基金合同于 2018 年 9 月 21 日正经胜利。 自基金合同胜利日起，本基金治理东说念主正经源流治理本基金。 二、基金存续期内的基金份额抓有东说念主数目和财富鸿沟 基金合同胜利之日起三年后的对应日，若基金鸿沟低于 2 亿元东说念主民币的，基金合同自动 阻隔，且不得通过召开基金份额抓有东说念主大会延续基金合同期限。 基金合同胜利三年后络续存续的，自基金合同胜利满三年后的基金存续期内，连气儿 20 个做事日出现基金财富净值低于 5,000 万元情形的，基金治理东说念主应当在按时说明中赐与表示； 连气儿 60 个做事日出现前述情形的，基金治理东说念主应当向中国证监会说明并提议治理决策，如 调换运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同等，并召开基金份额抓有东说念主大会进行表决。 法律法则或中国证监会另有规矩时，从其规矩。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回的场合 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金治理东说念主在招募说明 书或其他联系公告中列明。基金治理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并并在治理东说念主网站 公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购与赎回办理的绽放日实时刻 本基金的阻塞期为自基金合同胜利之日起（含）或自每一绽放期扫尾之日次日起（含） 至 3 个月（含）后对应日的前一日止（若该对应日为非做事日或无该对应日，则顺延至下一 做事日）。本基金在阻塞期内不办理申购与赎回业务，亦不可上市交游。 本基金自阻塞期扫尾之后第一个做事日起（含）投入绽放期，期间不错办理申购与赎回 业务。本基金每个绽放期最长不逾越 10 个做事日，绽放期的具体时刻以基金治理东说念主届时公 告为准。绽放期内，本基金采取绽放运作模式，投资东说念主可办理基金份额申购、赎回或其他业 务，绽放期未赎回的份额将自动转入下一个阻塞期。如在绽放期内发生不可抗力或其他情形 致使基金无法按时绽放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的，基金治理东说念主有权合理 调养申购或赎回业务的办理期间并赐与公告，在不可抗力或其他情形影响因素摈斥之日下一 个做事日起，络续计较该绽放期时刻。 在不违反法律法则、基金合同的规矩且对现存基金份额抓有东说念主利益无本体不利影响的前 提下，基金治理东说念主不错对阻塞期和绽放期的建设及公法进行调养，并提前公告。 投资东说念主在绽放期内的每个绽放日办理基金份额的申购和赎回，绽放日的具体办理时刻为 上海证券交游所、深圳证券交游所的闲居交游日的交游时刻，但基金治理东说念主根据法律法则、 中国证监会的要求或本基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。在阻塞期内，本基金不 办理申购、赎回业务，也不上市交游。 基金合同胜利后，若出现新的证券交游市集，证券交游所交游时刻变更或其他相当情况， 基金治理东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时刻进行相应的调养，但应在实施日前依照《信息 表示办法》的连络规矩进行公告。 本基金每个绽放期的具体时刻以基金治理东说念主届时公告为准。基金治理东说念主不得在基金合同 约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者调换。在绽放期内，投资东说念主在基金 合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或调换央求且登记机构阐述接受的，其基金份额 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、赎回的价钱。但若投资东说念主在绽放期终末一日业 务办理时刻扫尾之后提议申购、赎回或者调换央求的，视为无效央求。 绽放期以及绽放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金治理东说念主届时发布的联系公告。 在确定申购源流与赎回源流时刻后，基金治理东说念主应在申购、赎回绽放日前依照《信息披 露办法》的连络规矩进行公告。 三、申购与赎回的原则 进行计较； 基金治理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调养。基金治理东说念主必须在新规 则源流实施前依照《信息表示办法》的连络规矩在规矩媒介上进行公告。 四、申购与赎回的圭表 投资东说念主必须根据销售机构规矩的圭表，在绽放期的绽放日的具体业务办理时刻内提议申 购或赎回的央求。 投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主全额托付申购款项，申购央求 成立；登记机构阐述基金份额时，申购胜利。 基金份额抓有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。投资东说念主赎 回央求胜利后，基金治理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生无数赎回或本 基金合同约定的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合 同连络条目处理。 遇交游所或交游市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基 金治理东说念主及基金托管东说念主所能戒指的因素影响业务处理经由，则赎回款项划付时刻相应顺延。 基金治理东说念主应以交游时刻扫尾前受理有用申购和赎回央求确本日行动申购或赎回央求 日(T 日)，在闲居情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有用性进行阐述。T 日提 交的有用央求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的其 他方式查询央求的阐述情况。若申购不胜利或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定胜利，而仅代表销售机构照实 接收到央求。申购、赎回央求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于央求的阐述情况，投 资者应实时查询并妥善诈骗正当权利。 基金治理东说念主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进行调养， 并在调养实施前依照《信息表示办法》的连络规矩在规矩媒介上公告。 五、申购与赎回的数额限制 最先为东说念主民币 1 元（含申购费），追加申购的最低金额不设限制。各销售机构在得当上述规 定的前提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准。 基金治理东说念主直销网点接受初度申购央求的最低金额为单笔东说念主民币 50,000 元（含申购费）， 追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 20,000 元（含申购费）。 通过基金治理东说念主网上交游系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的 限制，初度单笔最低申购金额为东说念主民币 1 元（含申购费），追加申购的最低金额不设限制。 账户最低抓有份额不设下限，投资者全额赎回或调换转出时不受上述限制。 新的招募说明书或联系公告。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益，基金治理东说念主基于投资运作与风险 戒指的需要，可采取上述措施对基金鸿沟赐与戒指，具体请参见联系公告。 限制。基金治理东说念主必须在调养实施前依照《信息表示办法》的连络规矩进行公告。 六、申购费率、赎回费率 本基金份额在申购时收取申购用度，对申购建设级差费率，申购用度应在投资东说念主申购基 金份额时收取。投资者在一天之内要是有多笔申购，适用费率按单笔分别计较。 表 1：本基金份额的申购费率 申购金额（M） 申购费率 M＜100 万 0.80% M≥500 万 每笔 1000 元 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 本基金份额的申购用度由投资东说念主承担，主要用于本基金的市集推行、销售、登记等各项 用度，不列入基金财产。 赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东说念主承担。本基金同笔申购在并吞绽放期内赎回 的，收取 1.5%的赎回费，且全额计入基金财产，针对其他情形不收取赎回费率。 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的连络规矩在规矩媒介上公告。 基金促销打算，按时或不按时地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按联系监管部门 要求履行必要手续后，基金治理东说念主不错妥当调低基金申购费率，并进行公告。 金估值的公道性，舞动订价机制的处理原则与操作圭表参见法律法则和自律组织的自律公法， 具体见基金治理东说念主届时的联系公告。 七、申购份额与赎回金额的计较方式 （1）若基金投资东说念主申购份额，申购用度适用比例费率的情形下： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率） 申购用度=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值 （2）若基金投资东说念主申购份额，申购用度适用固定金额的情形下： 申购用度=固定金额 净申购金额=申购金额-固定金额 申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值 上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 举例：假设 T 日基金份额净值为 1.0560 元，某投资东说念主本次申购本基金份额 40 万元， 对应的本次申购费率为 0.80%，该投资东说念主可得到的份额为： 净申购金额=400,000/（1+0.80%）＝396,825.40 元 申购用度=400,000-396,825.40＝3,174.60 元 申购份额=396,825.40/1.0560＝375,781.63 份 即：投资东说念主投资 40 万元申购本基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.0560 元，可 得到基金份额 375,781.63 份。 举例：假设 T 日基金份额净值为 1.0560 元，某投资东说念主投资 600 万元申购本基金的基金 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 份额，其对应的申购用度为 1000 元，则其可得到的份额为： 申购用度＝1000 元 净申购金额＝6,000,000－1000＝5,999,000.00 元 申购份额＝5,999,000.00/1.0560＝5,680,871.21 份 即，投资东说念主投资 600 万元申购本基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.0560 元， 可得到基金份额 5,680,871.21 份。 赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值 赎回用度=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额—赎回用度 上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 举例：某投资者赎回本基金份额 1 万份，抓偶而刻为三年，对应的赎回费率为 0%，假 设赎回当日基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000×1.2500=12,500.00 元 赎回用度=12,500.00×0%=0.00 元 净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元 即：投资者赎回本基金份额 1 万份，抓偶而刻为三年，假设赎回当日基金份额净值是 此产生的收益或损失由基金财产承担。在基金阻塞期内，基金治理东说念主应当至少每周公告一次 基金份额净值和基金份额累计净值。在基金绽放期每个绽放日的次日，基金治理东说念主应通过规 定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示绽放日基金份额净值和基金份额累计净值。遇 相当情况，经中国证监会同意，不错妥当蔓延计较或公告。 八、拒却或暂停申购的情形 在绽放期内，发生下列情况时，基金治理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 的财富出现无可参考的活跃市集价钱且领受估值期间仍导致公允价值存在要紧不确定性时， 经与基金托管东说念主协商阐述后，基金治理东说念主应当暂停接受基金申购央求。 益时。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额抓有东说念主利益的情形。 基金登记系统或基金管帐系统无法闲居运行。 发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形之一且基金治理东说念主决定暂停申购央求时， 基金治理东说念主应当根据连络规矩进行公告。要是投资东说念主的申购央求被一起或部分拒却的，被拒 绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摈斥时，基金治理东说念主应实时收复申购 业务的办理，且绽放期按暂停申购的期间相应顺延。 九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形 在绽放期内发生下列情形时，基金治理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减慢支付赎回 款项： 的财富出现无可参考的活跃市集价钱且领受估值期间仍导致公允价值存在要紧不确定性时， 经与基金托管东说念主协商阐述后，基金治理东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。 发生上述情形之一且基金治理东说念主决定暂停接受基金份额抓有东说念主的赎回央求或减慢支付 赎回款项时，基金治理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回央求，基金治理东说念主应足 额支付；如暂时不成足额支付，未支付部分可减慢支付，减慢支付的期限不得逾越 20 个工 作日，并应当在规矩媒介上赐与公告。在暂停赎回的情况摈斥时，基金治理东说念主应实时收复赎 回业务的办理并公告，且绽放期按暂停赎回的期间相应顺延。 十、无数赎回的情形及处理方式 若本基金绽放期内单个绽放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金转 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调换中转入央求份额总和后的余额) 逾越前一做事日的基金总份额的 20%，即以为是发生了无数赎回。 当基金出现无数赎回时，基金治理东说念主不错根据基金那时的财富组合景象决定全额赎回、 减慢支付或脱期办理。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） （1）全额赎回：当基金治理东说念主以为有才智支付投资东说念主的一起赎回央求时，按闲居赎回 圭表奉行。 （2）减慢支付：当基金治理东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有困难或以为因支付投资东说念主 的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金财富净值酿成较大波动时，基金治理东说念主草率当日 一起赎回央求进行阐述，但不错减慢支付赎回款项，当日按比例办理的赎回份额不得低于前 一做事日基金总份额的 20%，其余赎回央求不错减慢支付，但减慢支付的期限不得逾越 20 个做事日，并在规矩媒介过甚他联系媒体上赐与公告。 （3）部分脱期赎回：在绽放期内，当基金出现无数赎回时，在单个基金份额抓有东说念主超 过基金总份额 80%以上的赎回央求等情形下，基金治理东说念主以为支付该基金份额抓有东说念主的一起 赎回央求有困难或者因支付该基金份额抓有东说念主的一起赎回央求而进行的财产变现可能会对 基金财富净值酿成较大波动时，在当日接受该基金份额抓有东说念主的一起赎回的比例不低于前一 做事日基金总份额 80%的前提下，对于该基金份额抓有东说念主当日逾越上一日基金总份额 80%以 上的那部分赎回央求，应当进行脱期办理。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时可 以遴聘脱期赎回或取消赎回。遴聘脱期赎回的，将自动转入下一个绽放日络续赎回，直到全 部赎回为止，当在并吞绽放期内的连气儿两个绽放日发生上述情形时，基金治理东说念主不错根据实 际情况，在对存量基金份额抓有东说念主利益不组成潜在要紧不利影响的前提下对该抓有东说念主的赎回 央求赐与一起接受并阐述；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被褪色。脱期 的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基 础计较赎回金额，依此类推，直到一起赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴聘， 投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。如 脱期办理期限逾越绽放期的，绽放期相应延长，延长的绽放期内不办理申购，亦不接受新的 赎回央求，即基金治理东说念主仅为原绽放期内因提交赎回央求逾越基金总份额 80%以上而被脱期 办理赎回的单个基金份额抓有东说念足下理赎回业务。 当发生上述无数赎回并采取相应措施时，基金治理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明 书规矩的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构申报等方式）在 3 个交 易日内申报基金份额抓有东说念主，说明连络处理方法，同期依据联系规矩进行公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 据联系规矩进行公告。 新绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个做事日的基金份额净值。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 露办法》的连络规矩，最迟于再行绽放日在规矩媒介上刊登再行绽放申购或赎回的公告，并 公布最近 1 个做事日的基金份额净值；也不错根据实验情况在暂停公告中明确再行绽放申购 或赎回的时刻，届时不再另行发布再行绽放的公告。 十二、基金调换 基金治理东说念主不错根据联系法律法则以及本基金合同的规矩决定开办本基金与基金治理 东说念主治理的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费，联系公法由基金治理 东说念主届时根据联系法律法则及本基金合同的规矩制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与联系机 构。 十三、基金份额的转让 在法律法则允许且条件具备的情况下，基金治理东说念主可受理基金份额抓有东说念主通过中国证监 会招供的交游场合或者交游方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金治理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额抓有东说念主应根据基金治理 东说念主公告的业务公法办理基金份额转让业务。 十四、基金的非交游过户 基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制奉行等情形而产生的非 交游过户以及登记机构招供、得当法律法则的其它非交游过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东说念主。 袭取是指基金份额抓有东说念主升天，其抓有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐赠指基金 份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制奉行是 指司法机构依据胜利司法通知将基金份额抓有东说念主抓有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的联系贵府，对于得当条件 的非交游过户央求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的尺度收费。 十五、基金的转托管 基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的尺度收取转托管费。 十六、基金份额的冻结、解冻和质押 基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、得当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律法则或基金合同另有规矩的除外。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 如联系法律法则允许基金治理东说念足下理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金治理东说念主 将制定和实施相应的业务公法。 十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或联系公告。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第九部分 基金的投资 一、投资场合 本基金在严格戒指风险及严慎戒指组合净值波动率的前提下，本基金追求基金产物的长 期、抓续升值，并力求赢得卓越功绩比拟基准的投资答复。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有精良流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的国债、地方 政府债、金融债、次级债、央行单子、企业债、中小企业私募债、公司债、中期单子、短期 融资券、超短期融资券、债券回购、财富支抓证券、可分离交游可转债的纯债部分、银行存 款（包括条约进款、申报进款、按时进款过甚他银行进款）、同行存单、现金等货币市集工 具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须得当中国证监会的联系规 定）。 本基金不投资于股票、权证等权益类财富，也不投资于可调换债券（可分离交游可转债 的纯债部分除外）、可交换债券。 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金财富的 80%，但在每次开 放期源流前 10 个做事日、绽放期及绽放期扫尾后 10 个做事日的期间内，基金投资不受上述 比例限制；在绽放期内，本基金抓有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于 基金财富净值的 5%。在阻塞期内，本基金不受上述 5%的限制。 如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金治理东说念主在履行妥当圭表后， 不错将其纳入投资范围。 三、投资策略 本基金通过对宏不雅经济周期、行业出路瞻望和发借主体公司研究的抽象运用，主要采取 利率策略、信用策略、息差策略等积极投资策略，在严格戒指流动性风险、利率风险以及信 用风险的基础上，深入挖掘价值被低估的固定收益投资品种，构建及调养固定收益投资组合。 本基金将活泼应用组合久期配置策略、类属财富配置策略、个券遴聘策略、息差策略、 现金头寸治理策略等，在合理治理并戒指组合风险的前提下，赢得债券市集的全体答复率及 逾额收益。 阻塞期投资策略： 本基金投资组合中债券、现金各自的历久平衡比重，依照本基金的特征和风险偏好而确 定。本基金定位为债券型基金，其财富配置以债券为主，并不因市集的中短期变化而改革。 在不同的市集条件下，本基金将抽象商量宏不雅环境、市集估值水平、风险水平以及市集情谊， 在一定的范围内对财富配置调养，以镌汰系统性风险对基金收益的影响。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） （1）组合久期配置策略 通过瞻望收益率弧线的风景和变化趋势，对种种型债券进行久期配置；当收益率弧线走 势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，确保组合收益逾越基准收益。根 据操作，具体包括追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略 及梯式策略。 在场合久期的奉行过程中，将绝顶防备对信用风险、流动性风险及类属财富配置的治理， 以使得组合的多样风险在戒指范围之内。 （2）类属财富配置策略 根据不同债券财富类品种收益与风险的算计和判断，通过分析种种属财富的相对收益和 风险因素，确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括将来的宏不雅经济和利率环境研 究和瞻望，利差变动情况、市集容量、信用等第情况和流动秉性况等。通过情景分析的方法， 判断各个债券类属的预期抓有期答复，在不同债券品种之间进行配置。 在类属财富配置层面上，本基金根据市集和类属财富的信用水平，在判断种种属的利率 期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，将市集细分为交游所国债、交 易所企业债、银行间国债、银行间金融债等子市集。结合种种属财富的市集容量、信用等第 和流动性特性，在场合久期治理的基础上，运用修正的均值-方差等模子，按时对投资组合 类属财富进行最优化配置和调养，确定类属财富的最优权重。 同期，本基金针对债券市集合触及行业在雷同宏不雅周期配景下不同行业的景气度的情况， 通过散播化投资和行业预判进行，具体主张为：1）散播化投资：刊行东说念主触及广宽行业，本 组合将保抓在各行业配置比例上的散播化结构，幸免过度聚合配置在产业链高度联系的上中 下贱行业。2）行业投资：本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判，确定不才一 阶段在各行业的配置比例，卖出景气度镌汰行业的债券，提前布局景气度栽种行业的债券。 （3）息差策略 本基金将通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，妥当运用杠杆息差方式来 获取主动治理答复，中式具有较好流动性的债券行动杠杆买入品种，活泼戒指杠杆组合仓位， 镌汰组合波动率。 （4）个券遴聘策略 本部分策略强调公司价值挖掘的障碍性，在行业周期特征、公司基本面风险特征基础上 制定十足收益率场合策略，甄别具有估值上风、基本面改善的公司，采取高度散播策略，重 点布局上风债券，争取提高组合逾额收益空间。 在信用债的遴聘方面，本基金将通过对行业经济周期、刊行主体表里部评级和市集利差 分析等判断，并结合税收各异和信用风险溢价抽象判断个券的投资价值，加强对企业债、公 司债等品种的投资，通过对信用利差的分析和治理，获取逾额收益。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 本基金还将利用当今的交游所和银行间两个投资市集的利差不同，密切存眷两个市集之 间的利差波动情况，积极寻找跨市集中现券和回购操作的套利契机。 针对中小企业私募债券，本基金以抓有到期，赢得本金和票息收入为主要投资策略，同 时，密切存眷债券的信用风险变化，力求在戒指风险的前提下，赢得较高收益。本基金投资 中小企业私募债，基金治理东说念主将根据审慎原则，制定严格的投资决策经由、风险戒指轨制和 信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以留神信用风险、流动性风险等多样风 险。 深入分析财富支抓证券的市集利率、刊行条目、支抓财富的组成及质料、提前偿还率、 风险补偿收益和市集流动性等基本面因素，算计财富毁约风险和提前偿付风险，并根据财富 证券化的收益结构安排，模拟财富支抓证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，提拔领受 蒙特卡罗方法等数目化订价模子，评估其内在价值，并结结伙产支抓证券类财富的市集特性， 进行此类品种的投资。 绽放期投资策略： 绽放期内，本基金为保抓较高的组合流动性，便捷投资东说念主安排投资，在顺服本基金连络 投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，留神流动性风险，得志 绽放期流动性的需求。 四、投资限制 基金的投资组合应罢职以下限制： （1）本基金对债券的投资比例不低于基金财富的 80%，但在每次绽放期源流前 10 个工 作日、绽放期及绽放期扫尾后 10 个做事日的期间内，基金投资不受此比例限制； （2）在绽放期内，本基金抓有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例系数不 低于基金财富净值的 5%。在阻塞期内，本基金不受上述 5%的限制；其中，现金类财富不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金财富净值的 10%； （4）本基金治理东说念主治理的一起基金抓有一家公司刊行的证券，不逾越该证券的 10%； （5）本基金投入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基金财富净值 的 40%；在寰宇银行间同行市集中的债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期； （6）本基金投资于并吞原始权益东说念主的种种财富支抓证券的比例，不得逾越基金财富净 值的 10%； （7）本基金抓有的一起财富支抓证券，其市值不得逾越基金财富净值的 20%； 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） （8）本基金抓有的并吞（指并吞信用级别）财富支抓证券的比例，不得逾越该财富支 抓证券鸿沟的 10%； （9）本基金治理东说念主治理的一起基金投资于并吞原始权益东说念主的种种财富支抓证券，不得 逾越其种种财富支抓证券系数鸿沟的 10%； （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的财富支抓证券。基金抓有 财富支抓证券期间，要是其信用等第下落、不再得当投资尺度，应在评级说明发布之日起 3 个月内赐与一起卖出； （11）本基金投资于中小企业私募债券比例系数不高于基金财富的 10%，且投资中小企 业私募债券的剩余期限，不得逾越当期的剩余阻塞期； （12）阻塞期内基金总财富不得逾越基金净财富的 200%，绽放期内基金财富总值不得 逾越基金财富净值的 140%； （13）绽放期内，本基金主动投资于流动性受限财富的市值系数不得逾越该基金财富净 值的 15%。因证券市集波动、基金鸿沟变动等基金治理东说念主之外的因素致使基金不得当前述所 规矩比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流动性受限财富的投资； （14）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致； （15）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第（2）、（10）、（13）、（14）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金鸿沟变动等基金治理东说念主之外的因素致使基金投资比例不得当上述规矩投资比例的，基金 治理东说念主应当在 10 个交游日内进行调养，但中国证监会规矩的相当情形除外。法律法则另有 规矩的，从其规矩。 基金治理东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例得当基金合同 的连络约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起源流。 法律法则或监管部门取消或调养上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主在履行妥当程 序后，则本基金投资不再受联系限制或按调养后的规矩奉行，但须提前公告，不需要经基金 份额抓有东说念主大会审议。 为欷歔基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动： （1）承销证券； （2）违反规矩向他东说念主贷款或者提供担保； （3）从事承担无尽使命的投资； （4）向其基金治理东说念主、基金托管东说念主出资； （5）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外； 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不朴直的证券交游行动； （7）法律、行政法则和中国证监会规矩禁绝的其他行动。 基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、实验戒指东说念主或者 与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当得当基金的投资场合和投资策略，罢职基金份额抓有东说念主利益优先的原则，留神利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公道合理价钱奉行。联系交游必须事 先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与表示。要紧关联交游应提交基金治理东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金治理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事 项进行审查。 法律、行政法则或监管部门取消或变更上述禁绝性规矩，如适用于本基金，基金治理东说念主 在履行妥当圭表后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的规矩奉行。 五、功绩比拟基准 本基金的功绩比拟基准为：中证全债指数收益率 中证全债指数是中证指数有限公司编制的抽象反馈银行间债券市集和沪深交游所债券 市集的跨市集债券指数。该指数的样本由银行间市集和沪深交游所市集的国债、金融债券及 企业债券组成，中证指数有限公司逐日计较并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指 标，为债券投资东说念主提供投资分析用具和功绩评价基准。指数涵盖了银行间市集和交游所市集， 具有等闲的市集代表性，适伙同为本基金的功绩比拟基准。 若将来法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集精深接受的功绩比拟基准推出， 或者市集发生变化导致本功绩比拟基准不再适用或本功绩比拟基准住手发布，本基金治理东说念主 不错依据欷歔投资者正当权益的原则，在与基金托管东说念主协商一致并报中国证监会备案后，适 当调养功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额抓有东说念主大会。 六、风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于搀和型基金、股 票型基金。 七、基金治理东说念主代表基金诈骗联系权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 当基金抓有特定财富且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额抓有东说念主 利益的原则，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘考管帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定财富的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的规矩。 九、投资组合说明 基金治理东说念主的董事会及董事保证本说明所载贵府不存在乌有纪录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其内容的信得过性、准确性和完竣性承担个别及连带使命。 基金托管东说念主杭州银行股份有限公司根据本基金合同规矩，复核了本说明中的财务经营、 净值主张和投资组合说明等内容，保证复核内容不存在乌有纪录、误导性述说或者要紧遗漏。 本投资组合说明所载数据纵脱 2024 年 06 月 30 日,本财务数据未经审计。 金额单元：东说念主民币元 占基金总财富的比例 序号 面貌 金额（元） （%） 其中：股票 - - 其中：债券 2,262,211,291.50 98.63 财富支抓证券 - - 其中：买断式回购的 - - 买入返售金融财富 金系数 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 本基金本说明期末未抓有股票。 本基金本说明期末未抓有港股通股票。 本基金本说明期末未抓有股票。 金额单元：东说念主民币元 占基金财富净值比例 序号 债券品种 公允价值（元） （％） 其中：政策性金融债 163,717,650.87 10.64 金额单元：东说念主民币元 占基金财富 公允价值 序号 债券代码 债券称呼 数目（张） 净值比例 （元） （％） 绿色债 01 28 小微债 03 36 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 本基金本说明期末未抓有财富支抓证券。 本基金说明期末未抓有贵金属投资。 本基金本说明期末未抓有权证。 本基金本说明期无国债期货投资。 本基金本说明期内无国债期货投资。 本基金本说明期无国债期货投资。 制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 根据发布的联系公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，宁波银行股份有限公司、 汉口银行股份有限公司、北京银行股份有限公司在本说明编制日前一年内受到监管部门的公 开驳诘或处罚。 本基金投资上述证券的投资决策圭表得当联系法律法则和公司轨制的要求。 本基金本说明期末未抓有股票。 金额单元：东说念主民币元 序号 称呼 金额（元） 本基金本说明期末未抓有处于转股期的可调换债券。 本基金本说明期未抓有股票。 由于四舍五入原因，分项之和与系数可能有尾差。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第十部分 基金的功绩 基金治理东说念主依照遵守法守、老诚信用、严慎勤苦的原则治理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来主张。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、自基金合同胜利以来（2018 年 9 月 21 日）至 2024 年 6 月 30 日基金份额净值增长率及 其与同期功绩比拟基准收益的比拟 功绩比拟 份额净值 功绩比拟 份额净值 基准收益 阶段 增长率标 基准收益 ①-③ ②-④ 增长率① 率尺度差 准差② 率③ ④ -2018.12.3 -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.06.3 自基金合 20.74% 0.05% 33.92% 0.07% -13.18% -0.02% 同胜利起 于今 二、自基金合同胜利以来基金份额累计净值增长率变动过甚与同期功绩比拟基准收益率变 动的比拟 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 注：1、本基金基金合同于 2018 年 09 月 21 日正经胜利； 使基金的投资组合比例得当基金合同的约定，纵脱说明期末本基金已完成建仓，建仓期扫尾 时各项财富配置比例得当合同约定。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第十一部分 基金的财产 一、基金财富总值 基金财富总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息和基金应收款项以过甚他资 产的价值总和。 二、基金财富净值 基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管东说念主根据联系法律法则、圭表性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤独。 四、基金财产的支抓和责罚 本基金财产孤独于基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的规矩责罚外，基金财产不得被责罚。 基金治理东说念主、基金托管东说念主因照章完结、被照章褪色或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东说念主治理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有财富产生的债务相互抵销；基金治理东说念主治理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第十二部分 基金财富的估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金联系的证券交游场合的交游日以及国度法律法则规矩需要对 外皮露基金净值的非交游日。 二、估值对象 基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项和其它投资等财富及欠债。 三、估值方法 （1） 在交游所市集上市交游或挂牌转让的固定收益品种（另有规矩的除外），中式第 三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值； （2）对在交游所市集上市交游的可调换债券，按估值日收盘价行动估值全价； （3）对在交游所市集挂牌转让的财富支抓证券，估值日不存在活跃市集时领受估值技 术确定其公允价值进行估值。如成本或者类似体现公允价值，应抓续评估上述作念法的妥当性， 并在情况发生改革时作念出妥当调养。 （1）初度公开荒行未上市的债券，领受估值期间确定公允价值，在估值期间难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值； （2）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经调养的报价行动计量日的公允价值进行估值；对于活跃市集报价未能代表 计量日公允价值的情况下，按成本草率市集报价进行调养，阐述计量日的公允价值；对于不 存在市集行动或市集行动很少的情况下，则领受估值期间确定公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在 明显各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 的情况下，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 值的公道性。 规矩估值。 如基金治理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、圭表及联系法 律法则的规矩或者未能充分欷歔基金份额抓有东说念主利益时，应立即申报对方，共同查明原因， 两边协商治理。 根据连络法律法则，基金财富净值计较和基金管帐核算的义务由基金治理东说念主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金治理东说念主担任，因此，就与本基金连络的管帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的意见，按照基金治理东说念主对基金净值信息的计较 结果对外赐与公布。 四、估值圭表 定的，从其规矩。本基金基金份额净值的计较公式为： T 日基金份额净值＝T 日基金财富净值/T 日基金份额余额总和。 基金治理东说念主应每个做事日计较基金财富净值及基金份额净值，并按规矩进行表示。 同的规矩暂停估值时除外。基金治理东说念主每个做事日对基金财富估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金治理东说念主按约定对外公布。 五、估值过失的处理 基金治理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、妥当、合理的措施确保基金财富估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值过失时，视为基金份额净值 过失。 本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理： 本基金运作过程中，要是由于基金治理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的邪恶酿成估值过失，导致其他当事东说念主遭遇损失的，邪恶的使命东说念主应当对由于该 估值过失遭遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值过失处理原则”给予补偿， 承担补偿使命。 上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值过失使命方应实时息争各方， 实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失使命方承担；由于估值过失使命方未 实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主酿成损失的，由估值过失使命方对顺利损失承担补偿 使命；若估值过失使命方照旧积极息争，况且有协助义务确当事东说念主有满盈的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值过失使命方草率更正的情况向连络当事东说念主进行确 认，确保估值过失已得到更正。 （2）估值过失的使命方对连络当事东说念主的顺利损失负责，不合转折损失负责，况且仅对 估值过失的连络顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。 （3）因估值过失而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值过失 使命方仍草率估值过失负责。要是由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不一起返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值过失使命方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；要是赢得 欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的补偿 额加上照旧赢得的欠妥得利返还的总和逾越其实验损失的差额部分支付给估值过失使命方。 （4）估值过失调养领受尽量收复至假设未发生估值过失的正确情形的方式。 估值过失被发现后，连络确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下： （1）查明估值过失发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值过失发生的原因确定 估值过失的使命方； （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失酿成的损失进行评估； （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的使命方进行更正和补偿 损失； （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值过失的更正向连络当事东说念主进行阐述。 （1）基金份额净值计较出现过失时，基金治理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的措施防备损失进一步扩大。 （2）过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金治理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金治理东说念主应当公告。 （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额抓有东说念主酿成损失需要进行补偿时，基 金治理东说念主和基金托管东说念主应根据实验情况界定两边承担的使命，经阐述后按以下条目进行补偿： ①本基金的基金管帐使命方由基金治理东说念主担任，与本基金连络的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分推敲后，尚不成达成一致时，按基金治理东说念主的建议奉行，由此给基金份额抓 有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金治理东说念主负责赔付。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） ②若基金治理东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，而且基金托管东说念主 未对计较过程提议疑义或要求基金治理东说念主书面说明，基金份额净值出错且给基金份额抓有东说念主 酿成损失的，应根据法律法则的规矩对投资者或基金支付补偿金，就实验向投资者或基金支 付的补偿金额，基金治理东说念主与基金托管东说念主按照邪恶进程各自承担相应的使命。 ③如基金治理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，天然屡次再行计较和查对， 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金治理东说念主的计较结果对 外公布，由此给基金份额抓有东说念主和基金酿成的损失，由基金治理东说念主负责赔付。 ④由于基金治理东说念主提供的信息过失（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值计较过失而引起的基金份额抓有东说念主和基金财产的损失，由基金治理东说念主负责赔付。 （4）基金治理东说念主和基金托管东说念主由于各自期间系统建设而产生的净值计较尾差，以基金 治理东说念主计较结果为准。 （5）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。要是行业另有通行 作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则进行协商。 六、暂停估值的情形 基金治理东说念主应当暂停基金估值； 七、基金净值的阐述 基金财富净值和基金份额净值由基金治理东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行复核。基金 治理东说念主应于每个估值日交游扫尾后计较当日的基金财富净值和基金份额净值并发送给基金 托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐述后发送给基金治理东说念主，由基金治理东说念主对基金净 值按约定赐与公布。 八、相当情况的处理方法 金财富估值过失处理。 理东说念主和基金托管东说念主天然照旧采取必要、妥当、合理的措施进行查验，但未能发现过失的，由 此酿成的基金财富估值过失，基金治理东说念主和基金托管东说念主免除补偿使命，但基金治理东说念主、基金 托管东说念主应当积极采取必要的措施摈斥或收缩由此酿成的影响。 九、实施侧袋机制期间的基金财富估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并表示主袋账户 的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第十三部分 基金的收益分拨 一、基金利润的组成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已扫尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分拨利润 基金可供分拨利润指纵脱收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已扫尾收益 的孰低数。 三、基金收益分拨原则 现金红利自动转为基金份额进行再投资（红利再投资不受阻塞期限制）；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分拨方式是现金分红； 值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 在得当法律法则及基金合同约定，并对基金份额抓有东说念主利益无本体不利影响的前提下， 基金治理东说念主可对基金收益分拨原则和支付方式进行调养，不需召开基金份额抓有东说念主大会。 四、收益分拨决策 基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。 五、收益分拨决策确切定、公告与实施 本基金收益分拨决策由基金治理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内依据联系规矩 在规矩媒介公告。 基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计较截止日）的时刻不得逾越 六、基金收益分拨中发生的用度 基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓 有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务公法》奉行。 七、实施侧袋机制期间的收益分拨 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规矩。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第十四部分 基金用度与税收 一、基金用度的种类 二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式 本基金的治理费按前一日基金财富净值的 0.30%年费率计提。治理费的计较方法如下： H＝E× 0.30%÷当年天数 H 为逐日应计提的基金治理费 E 为前一日的基金财富净值 基金治理费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东说念主向基金托管东说念主发 送基金治理费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 5 个做事日内从基金财产中一次性支 付给基金治理东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。 本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.10% 的年费率计提。托管费的计较方法如 下： H＝E×0.10%÷当年天数 H 为逐日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金财富净值 基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东说念主向基金托管东说念主发 送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 5 个做事日内从基金财产中一次性支 取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。 上述“一、基金用度的种类”中第 3-9 项用度，根据连络法则及相应条约规矩，按用度 实验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 三、不列入基金用度的面貌 下列用度不列入基金用度： 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 损失； 四、实施侧袋机制期间的基金用度 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户连络的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户财富变现后方可列支，连络用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费，详见招募说明书 的规矩。 五、基金税收 本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则奉行。 鉴于基金治理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法则、税收政 策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担，届时基 金治理东说念主与基金托管东说念主可能通过本基金财产账户顺利缴付，或划付至基金治理东说念主账户并由基 金治理东说念主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第十五部分 基金的管帐与审计 一、基金管帐政策 如下原则：要是《基金合同》胜利少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度表示； 按照连络规矩编制基金管帐报表； 式阐述。 二、基金的年度审计 法》规矩的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在规矩媒介公告。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第十六部分 基金的信息表示 一、本基金的信息表示应得当《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《基金 合同》过甚他连络规矩。联系法律法则对于信息表示的规矩发生变化时，本基金从其最新规 定。 二、信息表示义务东说念主 本基金信息表示义务东说念主包括基金治理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大会的基金 份额抓有东说念主等法律法则和中国证监会规矩的天然东说念主、法东说念主和作歹东说念主组织。 本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根蒂起点，按照法律法则和中国 证监会的规矩表示基金信息，并保证所表示信息的信得过性、准确性、完竣性、实时性、简明 性和易得性。 本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会规矩时刻内，将应予表示的基金信息通过得当 中国证监会规矩条件的寰宇性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息表示办法》规矩的互 联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介表示，并保证基金投资者或者按照基金合同约定 的时刻和方式查阅或者复制公开表示的信息贵府。 三、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履： 监会禁绝的其他步履。 四、本基金公开表示的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基金信息表示义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。 本基金公开表示的信息领受阿拉伯数字；除绝顶说明外，货币单元为东说念主民币元。 五、公开表示的基金信息 公开表示的基金信息包括： （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金产物贵府概要 有东说念主大会召开的公法及具体圭表，说明基金产物的特性等触及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息表示及基金份额抓有东说念主服 务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金治理东说念主应当 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金治理东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金治理东说念主不再更新基金招募说 明书。3、基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金治理东说念主在基金财产支抓及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》胜利后，基金产物贵府概要的信息发生要紧变更的，基金治理东说念主应当 在三个做事日内，更新基金产物贵府概要，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物贵府概要其他信息发生变更的，基金治理东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作 的，基金治理东说念主不再更新基金产物贵府概要。 基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告登载在规矩报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府概要、《基金合同》和基金托管条约 登载在规矩网站上，并将基金产物贵府概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 东说念主应当同期将基金合同、基金托管条约登载在网站上。 （二）基金份额发售公告 基金治理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示招募说明 书确当日登载于规矩媒介上。 （三）《基金合同》胜利公告 基金治理东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规矩媒介上登载《基金合同》胜利 公告。 基金合同胜利公告中应说明基金召募情况及基金治理东说念主、基金治理东说念主高等治理东说念主员、基 金司理等东说念主员以及基金治理东说念主鼓舞抓有的基金份额、承诺抓有的期限等情况。 （四）基金净值信息 《基金合同》胜利后，在阻塞期内，基金治理东说念主应当至少每周在规矩网站表示一次基金 份额净值和基金份额累计净值。 在绽放期内，基金治理东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过规矩网站、基金销售机 构网站或者营业网点表示绽放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金治理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站表示半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价钱 基金治理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及连络申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。 （六）基金按时说明，包括基金年度说明、基金中期说明和基金季度说明 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 基金治理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度说明，将年度说明登载 在规矩网站上，并将年度说明领导性公告登载在规矩报刊上。基金年度说明中的财务管帐报 告应当经过得当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计。 基金治理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期说明，将中期说明登 载在规矩网站上，并将中期说明领导性公告登载在规矩报刊上。 基金治理东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度说明，将季度报 告登载在规矩网站上，并将季度说明领导性公告登载在规矩报刊上。 《基金合同》胜利不及 2 个月的，基金治理东说念主不错不编制当期季度说明、中期说明或者 年度说明。 基金治理东说念主应在年度说明、中期说明、季度说明等分别表示基金治理东说念主、基金治理东说念主高 级治理东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金治理东说念主鼓舞抓有基金的份额、期限及期间的变动情况。 如说明期内出现单一投资者抓有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金治理东说念主至少应当在按时说明“影响投资者决策的其他障碍信息”项下 表示该投资者的类别、说明期末抓有份额及占比、说明期内抓有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的相当情形除外。 基金治理东说念主应当在基金年度说明和中期说明中表示基金组结伙产情况过甚流动性风险 分析等。 （七）临时说明 本基金发生要紧事件，连络信息表示义务东说念主应当在 2 日内编制临时说明书，并登载在规 定报刊和规矩网站上。 前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务联系步履受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交游事项，但中国证监会另有规矩的除外； 影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。 （八）深远公告 在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集崇高传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额抓有东说念主权益的联系信 息表示义务东说念主瞻念察后应当立即对该音问进行公开深远，并将连络情况立即说明中国证监会。 （九）计帐说明 基金合同阻隔的，基金治理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐说明。基金财产计帐小组应当将计帐说明登载在规矩网站上，并将计帐说明领导性公 告登载在规矩报刊上。 （十）基金份额抓有东说念主大会决议 基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。 （十一）中小企业私募债券的投资情况 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 基金治理东说念主应当在基金投资中小企业私募债券后 2 个交游日内，在中国证监会规矩媒介 表示所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。基金治理东说念主应当在基金 年度说明、基金中期说明和基金季度说明等按时说明和招募说明书（更新）等文献中表示中 小企业私募债券的投资情况。 （十二）财富支抓证券的投资情况 本基金投资财富支抓证券，基金治理东说念主应在基金年报及中期说明中表示其抓有的财富支 抓证券总额、财富支抓证券市值占基金净财富的比例和说明期内整个的财富支抓证券明细。 基金治理东说念主应在基金季度说明中表示其抓有的财富支抓证券总额、财富支抓证券市值占基金 净财富的比例和说明期末按市值占基金净财富比例大小排序的前 10 名财富支抓证券明细。 （十三）实施侧袋机制期间的信息表示 本基金实施侧袋机制的，联系信息表示义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的规矩进行信息表示，详见招募说明书的规矩。 （十四）中国证监会规矩的其他信息 基金治理东说念主应当在季度说明、中期说明、年度说明等按时说明和招募说明书（更新）中 充分表示基金的联系情况并揭示联系风险，说明该基金单一投资者抓有的基金份额可达到或 者逾越 50%，基金不向个东说念主投资者公开销售。 六、信息表示事务治理 基金治理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示治理轨制，指定专门部门及高等治理东说念主 员负责治理信息表示事务。 基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当得当中国证监会联系基金信息表示内容与 风景准则等法则规矩。 基金托管东说念主应当按照联系法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 治理东说念主编制的基金财富净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按时说明、更新 的招募说明书、基金产物贵府概要、基金计帐说明等公开表示的联系基金信息进行复核、审 查，并向基金治理东说念主进行书面或电子阐述。 基金治理东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中遴聘一家报刊表示本基金信息。基金治理东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息，并保证联系报送信 息的信得过、准确、完竣、实时。 基金治理东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上表示信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介表示信息，然而其他寰球媒介不得早于规矩媒介表示信息，况且在不同媒介上表示并吞 信息的内容应当一致。 为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计说明、法律意见书的专科机构，应 当制作做事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 基金治理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求表示信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基金闲居投资操作的前提 下，自主栽种信息表示服务的质料。具体要求应当得当中国证监会及自律公法的联系规矩。 前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从基金财产中列支。 七、信息表示文献的存放与查阅 照章必须表示的信息发布后，基金治理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法则规矩将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、当出现下述情况时，基金治理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延表示基金联系信息： 九、本基金信息表示事项以法律法则规矩及本章从简定的内容为准。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第十七部分 侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件 当基金抓有特定财富且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额抓有东说念主 利益的原则，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘考管帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。 基金治理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用得当《中华东说念主民共和 国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并表示专项审计意见。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额抓有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。 基金治理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确定是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户份额。无数赎回 按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回央求逾越前一绽放日主袋账户总份额的 20%认定。 三、实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金治理东说念主计较各项投 资运作经营和基金功绩经营时仅需商量主袋账户财富。 基金治理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因财富流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。 四、实施侧袋机制期间的基金估值 本基金实施侧袋机制的，基金治理东说念主和基金托管东说念主草率主袋账户财富进行估值并表示主 袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应得当《企业会 计准则》的联系要求。 五、实施侧袋账户期间的基金用度 连络用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费。 六、侧袋账户中特定财富的处置计帐 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 特定财富以可出售、可转让、收复交游等方式收复流动性后，基金治理东说念主应当按照基金 份额抓有东说念主利益最大化原则，采取将特定财富赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额抓 有东说念主支付对应变现金项。 处置特定财富的临时公告内容应当包括特定财富处置价钱和时刻、向侧袋账户份额抓有 东说念主支付的款项、联系用度发生情况等障碍信息。侧袋账户财富一起完成变现并阻隔侧袋机制 后，基金治理东说念主应实时聘用得当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并 表示专项审计意见。 七、侧袋机制的信息表示 在启用侧袋机制、处置特定财富、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金治理东说念主应实时发布临时公告。 基金治理东说念主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分规矩的基金净值信息表示方式和 频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停 表示侧袋账户份额净值和累计净值。 侧袋机制实施期间，基金治理东说念主应当在基金按时说明中表示说明期内侧袋账户联系信息， 基金按时说明中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所对基金年度说明 进行审计时，草率说明期内基金侧袋机制运行联系的管帐核算和年度说明表示等发表审计意 见。 八、本部分对于侧袋机制的联系规矩，但凡顺利援用法律法则或监管公法的部分，如将 来法律法则或监管公法修改导致联系内容被取消或变更的，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商 一致并履行妥当圭表后，可顺利对本部天职容进行修改和调养，无需召开基金份额抓有东说念主大 会审议。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第十八部分 风险揭示 一、投资于本基金的主要风险 投资于本基金的主要风险有： 证券市集价钱受到多样因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。 （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变 化。本基金主要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 （3）利率风险。金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。 （4）通货推广风险。要是发生通货推广，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货 推广对消，从而影响基金财富的保值升值。 （5）再投资风险。再投资风险反馈了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。 信用风险主要指债券、财富支抓证券等信用证券刊行主体信用景象恶化，导致信用评级 下落致使到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交游敌手因毁约而 产生的证券交割风险。 流动性风险是指因证券市集交游量不及，导致证券不成速即、低成腹地变现的风险。流 动性风险还包括基金出现无数赎回，致使莫得满盈的现金应付赎回支付所引致的风险。 （1）拟投资市集、行业及财富的流动性风险评估 本基金的投资范围为具有精良流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的国债、地方 政府债、金融债、次级债、央行单子、企业债、中小企业私募债、公司债、中期单子、短期 融资券、超短期融资券、债券回购、财富支抓证券、可分离交游可转债的纯债部分、银行存 款（包括条约进款、申报进款、按时进款过甚他银行进款）、同行存单、现金等货币市集工 具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须得当中国证监会的联系规 定）。本基金对债券的投资比例不低于基金财富的 80%，每次绽放期源流前 10 个做事日、 绽放期及绽放期扫尾后 10 个做事日的期间内，本基金的投资不受“债券的投资比例不低于 基金财富的 80%”限制，成心于提高组合流动性；绽放期内，本基金为保抓较高的组合流动 性，便捷投资东说念主安排投资，在顺服本基金连络投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于 高流动性的投资品种，留神流动性风险，得志绽放期流动性的需求。总体来看，投资标的规 模较大、流动性充足，抽象评估在闲居市集环境下本基金的流动性风险适中。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） （2）无数赎回情形下的流动性风险治理措施 基金出现无数赎回情形下，基金治理东说念主不错根据基金那时的财富组合景象或无数赎回份 额占比情况决定全额赎回或减慢支付赎回款项。同期，如本基金单个基金份额抓有东说念主在单个 绽放日央求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例以上的，基金治理东说念主有权对其逾越部分采 取脱期办理赎回央求的措施。详见《招募说明书》“第八部分 基金份额的申购与赎回”中 “十、无数赎回的情形及处理方式”部天职容。 （3）实施备用的流动性风险治理用具的情形、圭表及对投资者的潜在影响 在市集大幅波动、流动性短少等极点情况下发生无法草率投资者无数赎回的情形时，基 金治理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金合同的规矩，严慎中式 脱期办理无数赎回央求、暂停接受赎回央求、减慢支付赎回款项、收取短期赎回费、舞动定 价、暂停估值等流动性风险治理用具行动提拔措施。对于种种流动性风险治理用具的使用， 基金治理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行检测和评估，使用前 经过里面审批圭表并与基金托管东说念主协商一致。在实验运用种种流动性风险治理用具时，投资 者的赎回央求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金治理东说念主将严格依照法律法则及基金 合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益 （4）实施侧袋机制对投资者的影响 侧袋机制是一种流动性风险治理用具，是将特定财富分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东说念主进行支付，主张在于有用鬈曲并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额闲居绽放赎回，因此启用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东说念主将在启用侧 袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定财富 的变刻下刻具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定财富的估值，基金份额抓有东说念主可能因此面对损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金治理东说念主在基金按时 说明中表示说明期末特定财富可变现净值或净值区间的，也不行动特定财富最终变现价钱的 承诺，因此对于特定财富的公允价值和最终变现价钱，基金治理东说念主不承担任何保证和承诺的 使命。 基金治理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金治理东说念主计较各项投资运作经营和基金功绩经营时仅需商量主袋账 户财富，并根据联系规矩对分割侧袋账户财富导致的基金净财富减少进行按投资损失处理， 因此本基金表示的功绩经营不成反馈特定财富的真不二价值及变化情况。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 操作风险是指基金运作过程中，因里面戒指存在颓势或者东说念主为因素酿成操作诞妄或违反 操作规程等引致的风险，举例，越权违法交游、管帐部门讹诈、交游过失、IT 系统故障等 风险。 在基金治理运作过程中，基金治理东说念主的研究水平、投资治理水平顺利影响基金收益水平， 要是基金治理东说念主对经济形状和证券市集判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现诞妄 等，齐会影响基金的收益水平。 合规风险指基金治理或运作过程中，违反国度法律、法则的规矩，或者违反《基金合同》 连络规矩的风险。 本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金财富的 80%，该类债券的特定风 险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府 产业政策、货币政策、市集需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成 长性与市集一致预期不符而酿成个券价钱主张低于预期的风险。 本基金领受按时绽放的运作方式。在本基金的阻塞运作期间，基金份额抓有东说念主不成赎回 基金份额，因此，若基金份额抓有东说念主错过某一绽放期而未能赎回，其份额将转入下一阻塞期， 至少至下一绽放期方可赎回。 本基金为发起式基金，在基金召募时，由基金治理东说念主、基金治理东说念主鼓舞、基金治理东说念主高 级治理东说念主员或基金司理等东说念主员行动基金发起东说念主认购本基金的金额不低于 1000 万元，认购的 基金份额抓有期限不低于三年。基金发起东说念主认购的基金份额抓有期限满三年后，将根据自身 情况决定是否络续抓有，届时，基金发起东说念主有可能赎回认购的本基金份额。 在基金成立三年后对应日，要是本基金的财富鸿沟低于 2 亿元，基金合同将自动阻隔， 上述情形下，投资者将面对基金合同可能阻隔的不确定性风险。 本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据联系法律法则由非上市中小企 业领受非公开方式刊行的债券。由于不成公开交游，一般情况下，交游不活跃，潜在较大流 动性风险。当发借主体信用质料恶化时，受市集流动性所限，本基金可能无法卖出所抓有的 中小企业私募债券，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 本基金投资财富支抓证券，财富支抓证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用 风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致财富支抓证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受财富支抓证券市集鸿沟及交游活跃进程的影响，财富支抓证券可能无法 在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。 信用风险指的基 金所投资的财富支抓证券之债务东说念主出现毁约，或在交游过程中发生交收毁约，或由于财富支 抓证券信用质料镌汰导致证券价钱下落，酿成基金财产损失。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 根据本基金的召募情况，本基金的场合客户包括特定的机构投资者，投资者可能面对以 下风险，包括但不限于： （1）由于草率特定机构投资者的连气儿巨额赎回，基金治理东说念主被动抛售抓有投资品种以 应付基金赎回的现金需要，则可能使基金财富净值受到不利影响或者较大波动。 （2）特定机构投资者大额赎回也可能由于基金份额净值计较精度不高对剩余份额的单 位净值酿成较大波动。 （3）特定机构投资者巨额赎回后，本基金鸿沟可能过小，导致不利于运用基金合同约 定的投资策略扫尾投资场合，从而对基金收益酿成影响。 本基金法律文献投资章节连络风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场精深规定等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的历久风险收益特征。销售 机构(包括基金治理东说念主直销机构和其他销售机构)根据联系法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与法律文献中风险收 益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能 力与产物风险之间的匹配考试。 二、声明 理东说念主与基金销售机构齐不成保证其收益或本金安全。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第十九部分 基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐 一、《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法则规矩和基金合同约定可不 经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金治理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 过之日起胜利，并自决议胜利后两日内在规矩媒介公告。 二、《基金合同》的阻隔事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔： 邻接的； 三、基金财产的计帐 算小组，基金治理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。 （1）《基金合同》阻隔情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接纳基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作计帐说明； （5）聘用管帐师事务所对计帐说明进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐说明出具法 律意见书； （6）将计帐说明报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分拨。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 变现的，计帐期限相应顺延。 四、计帐用度 计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。 五、基金财产计帐剩余财富的分拨 依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一起剩余财富扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分拨。 六、基金财产计帐的公告 计帐过程中的连络要紧事项须实时公告；基金财产计帐说明经得当《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐说明登载在规矩网站上，并将计帐说明领导性 公告登载在规矩报刊上。 七、基金财产计帐账册及文献的保存 基金财产计帐账册及连络文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第二十部分 基金合同的内容概要 一、基金份额抓有东说念主、基金治理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务 （一）基金治理东说念主的权利与义务 （1）照章召募资金； （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律法则和《基金合同》孤独运用并治理基金 财产； （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法则规矩或中国证监会批准的其他费 用； （4）销售基金份额； （5）按照规矩召集基金份额抓有东说念主大会； （6）依据《基金合同》及连络法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违反了《基 金合同》及国度连络法律规矩，应报告中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益； （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主； （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处理； （9）担任或奉求其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》规矩的用度； （10）依据《基金合同》及连络法律规矩决定基金收益的分拨决策； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与调换央求； （12）依照法律法则为基金的利益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资； （14）以基金治理东说念主的口头，代表基金份额抓有东说念主的利益诈骗诉讼权利或者实施其他法 律步履； （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构； （16）在得当连络法律、法则的前提下，制订和调养连络基金认购、申购、赎回、调换、 按时定额投资、转托管和非交游过户等业务公法； （17）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） （3）自《基金合同》胜利之日起，以老诚信用、严慎勤苦的原则治理和运用基金财产； （4）配备满盈的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 治理和运作基金财产； （5）建立健全里面风险戒指、监察与稽核、财务治理及东说念主事治理等轨制，保证所治理 的基金财产和基金治理东说念主的财产相互孤独，对所治理的不同基金分别治理，分别记账，进行 证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他连络规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产； （7）照章接受基金托管东说念主的监督； （8）采取妥当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法得当《基 金合同》等法律文献的规矩，按连络规矩计较并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱； （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐说明； （10）编制季度说明、中期说明和年度基金说明； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他连络规矩，履行信息表示及说明义务； （12）保守基金生意私密，不深远基金投资打算、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他连络规矩另有规矩外，在基金信息公开表示前应予守秘，不向他东说念主深远； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额抓有东说念主分拨基金 收益； （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他连络规矩召集基金份额抓有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； （16）按规矩保存基金财产治理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他联系贵府 20 年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规矩时刻发出，况且保证投资者 或者按照《基金合同》规矩的时刻和方式，随时查阅到与基金连络的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到连络贵府的复印件； （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变现和分拨； （19）面对完结、照章被褪色或者被照章宣告歇业时，实时说明中国证监会并申报基金 托管东说念主； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东说念主正当权益时，应 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除； 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金治理东说念主应为基金份额抓有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿； （22）当基金治理东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理连络基金事务的行 为承担使命； （23）以基金治理东说念主口头，代表基金份额抓有东说念主利益诈骗诉讼权利或实施其他法律步履； （24）基金治理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成胜利，基金 治理东说念主承担一起召募用度，将已召募资金加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后 （25）奉行胜利的基金份额抓有东说念主大会的决议； （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册； （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金托管东说念主的权利与义务 （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全支抓基金财 产； （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准的其他费 用； （3）监督基金治理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金治理东说念主有违反《基金合同》及 国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失的情形，应报告中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据联系市集公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，为 基金办理证券交游资金计帐； （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会； （6）在基金治理东说念主更换时，提名新的基金治理东说念主； （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 （1）以老诚信用、勤苦尽责的原则抓有并安全支抓基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有得当要求的营业场合，配备满盈的、及格的老练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜； （3）建立健全里面风险戒指、监察与稽核、财务治理及东说念主事治理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互孤独；对 所托管的不同的基金分别建设账户，孤独核算，分账治理，保证不同基金之间在账户建设、 资金划拨、账册记录等方面相互孤独； 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他连络规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产； （5）支抓由基金治理东说念主代表基金刚毅的与基金连络的要紧合同及连络凭证； （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金治理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； （7）保守基金生意私密，除《基金法》、《基金合同》过甚他连络规矩另有规矩外， 在基金信息公开表示前赐与守秘，不得向他东说念主深远； （8）复核、审查基金治理东说念主计较的基金财富净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱； （9）办理与基金托管业务行动连络的信息表示事项； （10）对基金财务管帐说明、季度说明、中期说明和年度基金说明出具意见，说明基金 治理东说念主在各障碍方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；要是基金治理东说念主有未执 行《基金合同》规矩的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采取了妥当的措施； （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他联系贵府 20 年以上； （12）建立并保存基金份额抓有东说念主名册； （13）按规矩制作联系账册并与基金治理东说念主查对； （14）依据基金治理东说念主的指示或连络规矩向基金份额抓有东说念主支付基金收益和赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他连络规矩，召集基金份额抓有东说念主大会或配 合基金治理东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； （16）按照法律法则和《基金合同》的规矩监督基金治理东说念主的投资运作； （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变现和分拨； （18）面对完结、照章被褪色或者被照章宣告歇业时，实时说明中国证监会和银行监管 机构，并申报基金治理东说念主； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿使命，其补偿使命不因其 退任而免除； （20）监督基金治理东说念主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金治理东说念主因 违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利益向基金治理东说念主追偿； （21）奉行胜利的基金份额抓有东说念主大会的决议； （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金份额抓有东说念主的权利和义务 基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主行动《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 每份基金份额具有同等的正当权益。 限于： （1）共享基金财产收益； （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产； （3）照章转让或者央求赎回其抓有的基金份额； （4） 按照规矩要求召开基金份额抓有东说念主大会或者召集基金份额抓有东说念主大会； （5）出席或者录用代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会审议事项行 使表决权； （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵府； （7）监督基金治理东说念主的投资运作； （8）对基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁； （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 限于： （1）发扬阅读并顺服《基金合同》、招募说明书等信息表示文献； （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险； （3）存眷基金信息表示，实时诈骗权利和履行义务； （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度； （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金吃亏或者《基金合同》阻隔的有限使命； （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动； （7）奉行胜利的基金份额抓有东说念主大会的决议； （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的欠妥得利； （9）发起资金提供方抓有认购的基金份额不少于 3 年； （10）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的圭表和公法 基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。 若将来法律法则对基金份额抓有东说念主大会另有规矩的，以届时有用的法律法则为准。 本基金份额抓有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基 金份额抓有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据联系法律法则和中国 证监会的规矩进行。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） （一）召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东说念主大会： （1）阻隔《基金合同》； （2）更换基金治理东说念主； （3）更换基金托管东说念主； （4）调换基金运作方式； （5）调养基金治理东说念主、基金托管东说念主的酬劳尺度； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资场合、范围或策略； （9）变更基金份额抓有东说念主大会圭表； （10）基金治理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额抓有东说念主大会； （11）单独或系数抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额抓有东说念主（以 基金治理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额抓有东说念主 大会； （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项； （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额抓有东说念主大会 的事项。 前提下，以下情况可由基金治理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额抓有东说念主大会： （1）法律法则要求加多的基金用度的收取； （2）调养本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式或调养基金份额类别建设、 对基金份额分类办法及公法进行调养； （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东说念主利益无本体性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化； （5）基金治理东说念主、登记机构、基金销售机构调养连络认购、申购、赎回、调换、基金 交游、非交游过户、转托管等业务公法； （6）基金推出新业务或服务； （7）按照法律法则和《基金合同》规矩不需召开基金份额抓有东说念主大会的其他情形。 （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 议。基金治理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。 基金治理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额抓有东说念主大会，应当向基金治理东说念主提议书面提议。基金治理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额抓有东说念主代表和基金治理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金治理东说念主，基金治理东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金治理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或系数代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会的，基金治理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、干 扰。 （三）召开基金份额抓有东说念主大会的申报时刻、申报内容、申报方式 基金份额抓有东说念主大和会知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时刻、地点和会议风景； （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式； （3）有权出席基金份额抓有东说念主大会的基金份额抓有东说念主的权益登记日； （4）授权奉求说明注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时刻和地点； （5）会务常设连络东说念主姓名及连络电话； （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； （7）召集东说念主需要申报的其他事项。 基金份额抓有东说念主大会所采取的具体通信方式、奉求的公证机关过甚连络方式和连络东说念主、表决 意见寄交的截止时刻和收取方式。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面申报基金治理东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行书面申报基金治理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金治理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效劳。 （四）基金份额抓有东说念主出席会议的方式 基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则及监管机关允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金治理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓有东说念主大会，基金治理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开会同期得当以下条件时，不错进行 基金份额抓有东说念主大会议程： （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东说念主抓有基金份 额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求说明注解得当法律法则、 《基金合同》和会议申报的规矩， 况且抓有基金份额的凭证与基金治理东说念主抓有的登记贵府相符； （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证暴露，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额抓有东说念主大会。再行召集的基金份额抓有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决纵脱日过去投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。 在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为有用： （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议申报后，在 2 个做事日内连气儿公布联系 领导性公告； （2）召集东说念主按基金合同约定申报基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（要是基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金治理东说念主）和公证机关的监督下按照会议申报规矩的方式收取基金份额抓 有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金治理东说念主经申报不参加收取表决意见的，不影响表决效劳； （3）本东说念主顺利出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额抓有东说念主所抓有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主顺利出具表 决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额抓有东说念主所抓有的基金份额小于在权益登记日 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东说念主顺利出具表决意见或授权他东说念主 代表出具表决意见； （4）上述第（3）项中顺利出具表决意见的基金份额抓有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东说念主出具的奉求东说念主抓 有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求说明注解得当法律法则、《基金合同》和会议通 知的规矩，并与基金登记机构记录相符。 面方式授权其代理东说念主出席基金份额抓有东说念主大会，授权方式不错领受书面、相聚、电话、短信 或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议申报中列明；在会议召开方式上，本基金 亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额抓有东说念主 大会，会议圭表比照现场开会和通信方式开会的圭表进行。基金份额抓有东说念主不错领受书面、 相聚、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议申报中列明。 （五）议事内容与圭表 议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金治理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额抓有东说念主大会推敲的其他事项。 基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召集中议的申报后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东说念主大会召开前实时公告。 基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。 （1）现场开会 在现场开会的方式下，率先由大会主抓东说念主按照下列第（七）条文矩圭表确定和公布监票 东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东说念主为基金 治理东说念主授权出席会议的代表，在基金治理东说念主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主抓；要是基金治理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大 会，则由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生又名基金份额抓有东说念主行动该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金治理东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或主抓基金份额抓有东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的效劳。 会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份说明注解文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓名（或单元称呼）和 连络方式等事项。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） （2）通信开会 在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所申报的表决截止日历后 （六）表决 基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。 基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以绝顶决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，调换基金运作方式、 更换基金治理东说念主或者基金托管东说念主、阻隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以绝顶决议通 过方为有用。 基金份额抓有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。 采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的违反凭据证 明，不然提交得当会议申报中规矩的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，表 面得当会议申报规矩的表决意见视为有用表决，表决意见恶浊不清或相互矛盾的视为弃权表 决，但应当计入出具表决意见的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额总和。 基金份额抓有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。 （七）计票 （1）如大会由基金治理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会 议源流后晓谕在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额抓有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额抓有东说念主自行召集或大会天然 由基金治理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金治理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额抓 有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议源流后晓谕在出席会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份 额抓有东说念主代表担任监票东说念主。基金治理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效劳。 （2）监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主抓东说念主就地公布计票 结果。 （3）要是会议主抓东说念主或基金份额抓有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主抓东说念主应当就地公布再行盘货结果。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金治理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效劳。 在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金治理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金治理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。 （八）胜利与公告 基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。 基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜利。 基金份额抓有东说念主大会决议自胜利之日起 2 日内在规矩媒介上公告。要是领受通信方式进 行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。 基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当奉行胜利的基金份额抓有东说念主大会的决议。 胜利的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金治理东说念主、基金托管东说念主均有控制 力。 （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东说念主大会的相当约定 若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主和侧袋份额 抓有东说念主分别抓有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若联系基金份额抓有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主抓有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日联系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时刻的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）联系基金份额的抓有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额抓有东说念主大会投票； 举产生又名基金份额抓有东说念主行动该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主； 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 二分之一）通过； （含三分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份额抓有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东说念主进行表决，并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。 侧袋机制实施期间，对于基金份额抓有东说念主大会的联系规矩以本节相当约定内容为准，本 节莫得规矩的适用上文联系约定。 （十）本部分对于基金份额抓有东说念主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表决条件等规 定，但凡顺利援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致联系内容被取消或变更的，基 金治理东说念主提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和调养，无需召开基金份额抓有东说念主大会 审议。 三、基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐 （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法则规矩和基金合同约定可不 经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金治理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 过之日起胜利，并自决议胜利后两日内在规矩媒介公告。 （二）《基金合同》的阻隔事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔： 邻接的； （三）基金财产的计帐 算小组，基金治理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。 （1）《基金合同》阻隔情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接纳基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作计帐说明； （5）聘用管帐师事务所对计帐说明进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐说明出具法 律意见书； （6）将计帐说明报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。 （四）计帐用度 计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。 （五）基金财产计帐剩余财富的分拨 依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一起剩余财富扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分拨。 （六）基金财产计帐的公告 计帐过程中的连络要紧事项须实时公告；基金财产计帐说明经得当《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐说明登载在规矩网站上，并将计帐说明领导性 公告登载在规矩报刊上。 （七）基金财产计帐账册及文献的保存 基金财产计帐账册及连络文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。 四、争议治理方式 各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》连络的一切争议，如不肯 或者不成通过协商、统一治理的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国 际仲裁院届时有用的仲裁公法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是末端的，对各方当 事东说念主均有控制力。仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。 争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金治理东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续诚笃、勤苦、 尽责地履行基金合同和托管条约规矩的义务，欷歔基金份额抓有东说念主的正当权益。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主张，在此不包括香港、澳门绝顶行政区和 台湾地区法律）统帅。 五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场合 和营业场合查阅。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第二十一部分 基金托管条约的内容概要 一、托管条约当事东说念主 （一）基金治理东说念主 称呼：祯祥基金治理有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层 办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层 邮政编码：518000 法定代表东说念主：罗春风 成立时刻：2011 年 1 月 7 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号 组织风景：有限使命公司（中外结伙） 注册成本：东说念主民币 130000 万元 存续期间：抓续经营 经营范围：发起设立基金、基金治理及中国证监会批准的其他业务 （二）基金托管东说念主 称呼：杭州银行股份有限公司 住所：杭州市庆春路 46 号 法定代表东说念主：陈震山 成立时刻：1996 年 9 月 25 日 组织风景：股份有限公司 注册成本：东说念主民币 235,569.9 万元 存续期间：抓续经营 基金托管经历批文及文号：中国证监会证监许可2014337 号 电话：0571-86475536 连络东说念主：董婷婷 经营范围：经受公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券 等有价证券；从事同行拆借；提供信用证服务及担保；从事银行卡服务；代理收付款项及代 理保障业务；提供支抓箱服务；外汇存、贷款；经中国银行业监督治理机构等监管部门批准 的其他业务。 二、基金托管东说念主对基金治理东说念主的业务监督和核查 （一）基金托管东说念主根据连络法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券遴聘尺度的，基金治理东说念主应按照基金 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 托管东说念主要求的风景提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用联系期间系统，对基金实验投资是 否得当基金合同对于证券遴聘尺度的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 本基金的投资范围为具有精良流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的国债、地方 政府债、金融债、次级债、央行单子、企业债、中小企业私募债、公司债、中期单子、短期 融资券、超短期融资券、债券回购、财富支抓证券、可分离交游可转债的纯债部分、银行存 款（包括条约进款、申报进款、按时进款过甚他银行进款）、同行存单、现金等货币市集工 具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须得当中国证监会的联系规 定）。 本基金不投资于股票、权证等权益类财富，也不投资于可调换债券（可分离交游可转债 的纯债部分除外）、可交换债券。 本基金对债券的投资比例不低于基金财富的 80%，但在每次绽放期源流前 10 个做事日、 绽放期及绽放期扫尾后 10 个做事日的期间内，基金投资不受上述比例限制；在绽放期内， 本基金抓有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金财富净值的 5%。在 阻塞期内，本基金不受上述 5%的限制。 如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金治理东说念主在履行妥当圭表后， 不错将其纳入投资范围。 （二）基金托管东说念主根据连络法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东说念主按下述比例和调养期限进行监督： 基金的投资组合应罢职以下限制： （1）本基金对债券的投资比例不低于基金财富的 80%，但在每次绽放期源流前 10 个工 作日、绽放期及绽放期扫尾后 10 个做事日的期间内，基金投资不受此比例限制； （2）在绽放期内，本基金抓有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例系数不 低于基金财富净值的 5%。在阻塞期内，本基金不受上述 5%的限制；其中，现金类财富不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金财富净值的 10%； （4）本基金治理东说念主治理的且由本基金托管东说念主托管的一起基金抓有一家公司刊行的证券， 不逾越该证券的 10%； （5）本基金投入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基金财富净值 的 40%；在寰宇银行间同行市集中的债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期； （6）本基金投资于并吞原始权益东说念主的种种财富支抓证券的比例，不得逾越基金财富净 值的 10%； （7）本基金抓有的一起财富支抓证券，其市值不得逾越基金财富净值的 20%； （8）本基金抓有的并吞（指并吞信用级别）财富支抓证券的比例，不得逾越该财富支 抓证券鸿沟的 10%； 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） （9）本基金治理东说念主治理的且由本基金托管东说念主托管的一起基金投资于并吞原始权益东说念主的 种种财富支抓证券，不得逾越其种种财富支抓证券系数鸿沟的 10%； （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的财富支抓证券。基金抓有 财富支抓证券期间，要是其信用等第下落、不再得当投资尺度，应在评级说明发布之日起 3 个月内赐与一起卖出； （11）本基金投资于中小企业私募债券比例系数不高于基金财富的 10%，且投资中小企 业私募债券的剩余期限，不得逾越当期的剩余阻塞期； （12）阻塞期内基金总财富不得逾越基金净财富的 200%，绽放期内基金财富总值不得 逾越基金财富净值的 140%； （13）绽放期内，本基金主动投资于流动性受限财富的市值系数不得逾越该基金财富净 值的 15%。因证券市集波动、基金鸿沟变动等基金治理东说念主之外的因素致使基金不得当前述所 规矩比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流动性受限财富的投资； （14）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致； （15）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第（2）、（10）、（13）、（14）项之外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金鸿沟变动等基金治理东说念主之外的因素致使基金投资比例不得当上述规矩投资比例的，基金 治理东说念主应当在 10 个交游日内进行调养，但中国证监会规矩的相当情形除外。法律法则另有 规矩的，从其规矩。 基金治理东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例得当基金合同 的连络约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起源流。 法律法则或监管部门取消或调养上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主在履行妥当程 序后，则本基金投资不再受联系限制或按调养后的规矩奉行，但须提前公告，不需要经基金 份额抓有东说念主大会审议。 （三）基金托管东说念主通过过后监督方式对基金治理东说念主基金投资禁绝步履进行监督。 根据法律法则连络基金从事关联交游的规矩，基金治理东说念主和基金托管东说念主应预先相互提供 与本机构有控股关系的鼓舞、与本机构有其他要紧狠恶关系的公司名单及连络关联方刊行的 证券名单。基金治理东说念主和基金托管东说念主有使命确保关联交游名单的信得过性、准确性、完竣性， 并负责实时将更新后的名单发送给对方。 基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、实验戒指东说念主或者 与其有其他要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交游的，应当得当基金的投资场合和投资策略，罢职基金份额抓有东说念主利益优先的原则，防 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公道合理价钱奉行。联系交游必 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与表示。要紧关联交游应提交基金治理东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金治理东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 法律、行政法则或监管部门取消或变更上述规矩，如适用于本基金，基金治理东说念主在履行 妥当圭表后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的规矩奉行。 （四）基金托管东说念主根据连络法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金治理东说念主参与银行 间债券市集进行监督。基金治理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供得当法律法则及 行业尺度的、经介怀遴聘的、本基金适用的银行间债券市集交游敌手名单，并约定各交游对 手所适用的交游结算方式。基金治理东说念主应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券市集选 择交游敌手。基金托管东说念主监督基金治理东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进 行交游。基金治理东说念主不错每半年对银行间债券市集交游敌手名单及结算方式进行更新，新名 单确定前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照条约进行结算。如基 金治理东说念主根据市集情况需要临时调养银行间债券市集交游敌手名单及结算方式的，应实时向 基金托管东说念主说明根由，协商治理。 基金治理东说念主负责对交游敌手的资信戒指，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何法律使命及 损失。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主事 后发现基金治理东说念主莫得按照预先约定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东说念主应实时 提醒基金治理东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何损构怨使命。 （五）基金托管东说念主根据连络法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金投资中期单子进 行监督。 （六）基金托管东说念主根据连络法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金财富净值计较、 基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、联系信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金功绩主张数据等进行监督和核查。 （七）基金托管东说念主发现基金治理东说念主的上述事项及投资指示或实验投资运作违反法律法则、 基金合同和本托管条约的规矩，应实时以电话提醒或书面领导等方式申报基金治理东说念主限期纠 正。基金治理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金治理东说念主收到书面申报后应 不才一做事日实时查对并以书面风景给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释 或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基 金托管东说念主有权随时对申报县项进行复查，督促基金治理东说念主改正。基金治理东说念主对基金托管东说念主通 知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应说明中国证监会。 （八）基金治理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和本托管条约 对基金业务奉行核查。对基金托管东说念主发出的书面领导，基金治理东说念主应在规矩时刻内恢复并改 正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和本托 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 管条约的要求需向中国证监会报送基金监督说明的事项，基金治理东说念主应积极配合提供联系数 据贵府和轨制等。 （九）若基金托管东说念主发现基金治理东说念主依据交游圭表照旧胜利的指示违反法律、行政法则 和其他连络规矩，或者违反基金合同约定的，应当立即申报基金治理东说念主，由此酿成的损失由 基金治理东说念主承担。 （十）基金托管东说念主发现基金治理东说念主有要紧违法步履，应实时说明中国证监会，同期申报 基金治理东说念主限期纠正，并将纠正结果说明中国证监会。基金治理东说念主无朴直根由，拒却、辞让 对方根据本托管条约规矩诈骗监督权，或采取拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行有用监督，情 节严重或经基金托管东说念主提议申饬仍不改正的，基金托管东说念主应说明中国证监会。 三、基金治理东说念主对基金托管东说念主的业务核查 （一）基金治理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全支抓基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金治理东说念主 计较的基金财富净值和基金份额净值、根据基金治理东说念主指示办理计帐交收、联系信息表示和 监督基金投资运作等步履。 （二）基金治理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账治理、未 奉行或无故蔓延奉行基金治理东说念主资金划拨指示、深远基金投资信息等违反《基金法》、基金 合同、本条约过甚他连络规矩时，应实时以书面风景申报基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到申报后应实时查对并以书面风景给基金治理东说念主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并 保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金治理东说念主有权随时对申报县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金治理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交 联系贵府以供基金治理东说念主核查托管财产的完竣性和信得过性，在规矩时刻内恢复基金治理东说念主并 改正。 （三）基金治理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法步履，应实时说明中国证监会，同期申报 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果说明中国证监会。基金托管东说念主无朴直根由，拒却、辞让 对方根据本条约规矩诈骗监督权，或采取拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金治理东说念主提议申饬仍不改正的，基金治理东说念主应说明中国证监会。 四、基金财产的支抓 （一）基金财产支抓的原则 基金托管东说念主不得自走时用、责罚、分拨基金的任何财产。 财产的完竣与孤独。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 有相当情况两边可另行协商治理。 并申报并配合基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时申报基 金治理东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金治理东说念主应负责向连络当事东说念主 追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对基金治理东说念主的追偿步履应赐与必要的协助与配合，但对 基金财产的损失不承担任何使命。 （二）基金召募期间及召募资金的验资 该账户由基金治理东说念主开立并治理。 有东说念主东说念主数得当《基金法》、《运作办法》等连络规矩后，基金治理东说念主应将属于基金财产的全 部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在规矩时刻内，聘用得当《中华东说念主民共和 国证券法》规矩的管帐师事务所进行验资，出具验资说明，验资说明需对发起资金的抓有东说念主 过甚抓有份额进行专门说明。出具的验资说明由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师 署名方为有用。 宜，基金托管东说念主应提供充分协助。 （三）基金银行账户的开立和治理 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。基金治理东说念主授权基金托管东说念足下理本基金银行账户的开立、 销户、变更做事，本基金银行账户无需预留印鉴，具体按基金托管东说念主要求办理。基金银行账 户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金治理东说念主不得假借本基 金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和治理 金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 治理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行动。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 由基金治理东说念主负责。 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东说念主计帐做事，基金治理 东说念主应赐与积极协助。结算备付金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规矩奉行。 的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系规矩，则基金托管东说念主比照上述对于账 户开立、使用的规矩奉行。 （五）债券托管专户的开设和治理 基金合同胜利后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限使命公司的有 关规矩，在中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集计帐所股份有限公司根据连络规矩 以本基金的口头为基金开立债券托管账户，并代表本基金进行银行间市集债券的结算。基金 治理东说念主和基金托管东说念主共同代表本基金刚毅寰宇银行间债券市集债券回购主条约。 （六）其他账户的开立和治理 金治理东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按连络规矩使用并治理。 （七）基金财产投资的连络有价凭证等的支抓 基金财产投资的连络什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的支抓库，也 可存入中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集计帐所股份有限公司、中国证券登记结 算有限使命公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代支抓库，支抓凭证由基金托管 东说念主抓有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金治理东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托 管东说念主对由基金托管东说念主之外机构实验有用戒指的证券不承担支抓使命。 （八）与基金财产连络的要紧合同的支抓 与基金财产连络的要紧合同的签署，由基金治理东说念主负责。由基金治理东说念主代表基金签署的、 与基金财产连络的要紧合同的原件分别由基金治理东说念主、基金托管东说念主支抓。除本条约另有规矩 外，基金治理东说念主代表基金签署的与基金财产连络的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息表示条约及基金投资业务中产生的要紧合同，基金治理东说念主应保证基金治理东说念主和基金 托管东说念主至少各抓有一份原来的原件。要紧合同的支抓期限为基金合同阻隔后 20 年。 对于无法取得二份以上的原来的，基金治理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得滚动。 五、基金财富净值计较和管帐核算 （一）基金财富净值的计较、复核与完成的时刻及圭表 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 基金财富净值是指基金财富总值减去欠债后的金额。 基金份额净值是指基金财富净值除以计较日基金份额总和，基金份额净值的计较，精准 到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，国度另有规矩的，从其规矩。 基金治理东说念主每个做事日计较基金财富净值及基金份额净值，经基金托管东说念主复核，按规矩 公告。 基金治理东说念主每个做事日对基金财富进行估值后，但基金治理东说念主根据法律法则或基金合同 的规矩暂停估值时除外。将基金份额净值结果以两边约定的方式提交给基金托管东说念主，经基金 托管东说念主复核无误后，以约定的方式将复核结果提交给基金治理东说念主，由基金治理东说念主依据基金合 同和连络法律法则对外公布。 基金的基金管帐使命方由基金治理东说念主担任，因此，就与本基金连络的管帐问题，如经联系各 方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一问候见的，按照基金治理东说念主对基金净值信息的计 算结果对外赐与公布。 （二）基金财富估值方法和相当情形的处理 基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项和其它投资等财富及欠债。 （1）证券交游所上市的有价证券的估值 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值； 确定其公允价值进行估值。如成本或者类似体现公允价值，应抓续评估上述作念法的妥当性， 并在情况发生改革时作念出妥当调养。 （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 量公允价值的情况下，按成本估值； 活跃市集上未经调养的报价行动计量日的公允价值进行估值；对于活跃市集报价未能代表计 量日公允价值的情况下，按成本草率市集报价进行调养，阐述计量日的公允价值；对于不存 在市集行动或市集行动很少的情况下，则领受估值期间确定公允价值。 （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在明显各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 （4）并吞债券同期在两个或两个以上市集交游的，按债券所处的市集分别估值。 （5）中小企业私募债券，领受估值期间确定公允价值，在估值期间难以可靠计量公允 价值的情况下，按成本估值。 （6）基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；遴选的第三 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 （7）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不成客不雅反馈其公允价值的，基金治理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 （8）当发生大额申购或赎回情形时，基金治理东说念主不错领受舞动订价机制，以确保基金 估值的公道性。 （9）联系法律法则以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最 新规矩估值。 如基金治理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、圭表及联系法 律法则的规矩或者未能充分欷歔基金份额抓有东说念主利益时，应立即申报对方，共同查明原因， 两边协商治理。 基金治理东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第（7）项进行估值时，所酿成的过错不行动基 金财富估值过失处理。 由于证券交游场合过甚登记结算公司发送的数据过失，或由于其他不可抗力原因，基金 治理东说念主和基金托管东说念主天然照旧采取必要、妥当、合理的措施进行查验，然而未能发现该过失 的，由此酿成的基金财富估值过失，基金治理东说念主和基金托管东说念主免除补偿使命。但基金治理东说念主 和基金托管东说念主应当积极采取必要的措施摈斥或收缩由此酿成的影响。 （三）基金份额净值过失的处理方式 基金份额净值出现过失时，基金治理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并采取合理的 措施防备损失进一步扩大；过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金治理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金治理东说念主应当公 告；当发生净值计较过失时，由基金治理东说念主负责处理，由此给基金份额抓有东说念主和基金酿成损 失的，应由基金治理东说念主先行赔付，基金治理东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。 理东说念主和基金托管东说念主应根据实验情况界定两边承担的使命，经阐述后按以下条目进行补偿： 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） A.本基金的基金管帐使命方由基金治理东说念主担任，与本基金连络的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分推敲后，尚不成达成一致时，按基金治理东说念主的建议奉行，由此给基金份额抓 有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金治理东说念主负责赔付。 B.若基金治理东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，而且基金托管东说念主 未对计较过程提议疑义或要求基金治理东说念主书面说明，基金份额净值出错且酿成基金份额抓有 东说念主损失的，应根据法律法则的规矩对投资者或基金支付补偿金，就实验向投资者或基金支付 的补偿金额，基金治理东说念主与基金托管东说念主按照邪恶进程各自承担相应的使命。 C.如基金治理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，天然屡次再行计较和查对， 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金治理东说念主的计较结果对 外公布，由此给基金份额抓有东说念主和基金酿成的损失，由基金治理东说念主负责赔付。 D.由于基金治理东说念主提供的信息过失（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值计较过失而引起的基金份额抓有东说念主和基金财产的损失，由基金治理东说念主负责赔付。 东说念主计较结果为准。 法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则进行协商。 （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 基金治理东说念主应当暂停估值 4.法律法则规矩、中国证监会和基金合同认定的其他情形。 （五）实施侧袋机制期间的基金财富估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并表示主袋账户 的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。 （六）基金管帐轨制 按国度连络部门规矩的管帐轨制奉行。 （七）基金账册的建立 基金治理东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐说明。基金治理东说念主、基金托管东说念主分别 独随即建设、记录和支抓本基金的全套账册。基金托管东说念主按规矩制作联系账册并与基金治理 东说念主查对。若基金治理东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金治理东说念主的处理方法 为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金财富净值的计较和公告的， 以基金治理东说念主的账册为准。 （八）基金财务报表与说明的编制和复核 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 基金财务报表由基金治理东说念主编制，基金托管东说念主复核。 基金托管东说念主在收到基金治理东说念主编制的基金财务报表后，进行孤独的复核。查对不符时， 应实时申报基金治理东说念主共同查出原因，进行调养，直至两边数据完全一致。 基金治理东说念主应当在每月扫尾后 5 个做事日内完成月度报表的编制；在每个季度扫尾之日 起 15 个做事日内完成基金季度说明的编制；在上半年扫尾之日起两个月内完成基金半年度 说明的编制；在每年扫尾之日起三个月内完成基金年度说明的编制。基金年度说明的财务会 计说明应当经过审计。基金合同胜利不及两个月的，基金治理东说念主不错不编制当期季度说明、 半年度说明或者年度说明。 基金治理东说念主应实时完成报表编制，将连络报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金治理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调养， 调养以国度连络规矩为准。 基金治理东说念主应留足充分的时刻，便于基金托管东说念主复核联系报表及说明。 六、基金份额抓有东说念主名册的支抓 基金份额抓有东说念主名册至少应包括基金份额抓有东说念主的称呼和抓有的基金份额。基金份额抓 有东说念主名册由基金登记机构根据基金治理东说念主的指示编制和支抓，保存期限自基金账户销户之日 起不少于 20 年。基金治理东说念主和基金托管东说念主应分别支抓基金份额抓有东说念主名册，保存期不少于 在基金托管东说念主要求或编制中期说明和年报前，基金治理东说念主应将连络贵府送交基金托管东说念主， 不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和完竣性。基金托管东说念主不得将所支抓 的基金份额抓有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应顺服守秘义务。 七、争议治理方式 因本条约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一治理，协商、统一不成 治理的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，仲裁地点为深圳市，按照深圳国际仲 裁院届时有用的仲裁公法进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对当事东说念主均有控制力，仲裁用度、 讼师用度由败诉方承担。 争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金治理东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续诚笃、勤苦、 尽责地履行基金合同和本托管条约规矩的义务，欷歔基金份额抓有东说念主的正当权益。 本条约受中国法律（为本条约之主张，在此不包括香港、澳门绝顶行政区和台湾地区法 律）统帅。 八、托管条约的变更、阻隔与基金财产的计帐 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） （一）托管条约的变更圭表 本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得与 基金合同的规矩有任何突破。基金托管条约的变更报中国证监会备案。 （二）基金托管条约阻隔出现的情形 （三）基金财产的计帐 理东说念主组织基金财产计帐小组在中国证监会的监督下进行基金计帐。 规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要 的办当事人说念主员。 组不错照章进行必要的民事行动。 基金合同阻隔，应当按法律法则和基金合同的连络规矩对基金财产进行计帐。基金财产 计帐圭表主要包括： 意见书； 现的，计帐期限相应顺延。 （四）计帐用度 计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。 （五）基金财产按下列步骤送还： 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 基金财产未按前款 1）-3）项规矩送还前，不分拨给基金份额抓有东说念主。 （六）基金财产计帐的公告 计帐过程中的连络要紧事项须实时公告；基金财产计帐说明经得当《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐说明登载在规矩网站上，并将计帐说明领导性 公告登载在规矩报刊上。 （七）基金财产计帐账册及文献的保存 基金财产计帐账册及连络文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第二十二部分 对基金份额抓有东说念主的服务 本基金治理东说念主承诺向基金份额抓有东说念主提供一系列的服务。同期，基金治理东说念主有权根据基 金份额抓有东说念主的需要和市集的变化，对以下主要服务内容进行加多或变更。 一、网上开户与交游服务 客户抓有指定银行的账户，通过祯祥基金官网交游平台，不错扫尾在线开户交游。 祯祥基金网址：www.fund.pingan.com 二、贵府的寄送服务 单。客户可根据个东说念主需要，通过祯祥基金客户服务热线或者祯祥基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需非常承担纸质或电子对账单的服务用度。 治理东说念主可控的原因邮寄贵府可能无法投递，对此本基金治理东说念主不作念任何承诺和保证。基金管 理东说念主也不合因邮寄贵府出现遗漏、深远而导致的顺利或转折毁伤承担任何补偿使命。由于交 易对账单记录信息属于个东说念主阴私，请务必预留正确的通信地址及连络方式，并实时进行更新。 内容。由于互联网是绽放性的公众相聚，基金治理东说念主也无法完全保证其安全性与实时性。因 此祯祥基金治理公司不合电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互 联网或通信等原因酿成的信息不完竣、深远等而导致的顺利或转折毁伤承担任何补偿使命。 三、按时定额投资打算 基金治理东说念主可利用非直销销售机构网点和本公司网上交游系统为投资者提供按时定额 投资的服务（本公司网上交游系统的按时定额投资服务当今仅对个东说念主投资者灵通）。通过定 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 期定额投资打算，投资者不错通过固定的渠说念，按时定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。 四、相聚在线服务 基金份额抓有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祯祥基金网站，可享有账 户查询、交游明细查询、对账单寄送方式或频率建设、修改查询密码等多项在线服务。 基金治理东说念主网站亦提供基金公告、投资资讯、喜悦刊物、基金知识等多样信息供投资东说念主 查询。 公司网址：www.fund.pingan.com 客服邮箱：fundservice@pingan.com.cn 五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务 客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时交游情况、基金账户余额、基金产物与服务 等信息查询。 客户服务中心东说念主工座次每个交游日 9：00-17：00 为投资东说念主提供服务，投资东说念主不错通过 该客服中心赢得业务盘考、信息查询、投诉建议、信息定制和贵府修改等专项服务。 客服电话：400-800-4800（免远程话费） 直销电话：0755-22627627 直销传真：0755-23990088 六、投诉受理 投资东说念主不错拨打祯祥基金治理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金治理东说念主和销售网点提所供的服务进行投诉。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 对于做事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，本基金管 理东说念主将在承诺的时限内进行处理。对于非做事日提议的投诉，将在顺延的做事日当日进行处 理。 办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层 七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法流通的内容，请通过上述方式连络本基金 治理东说念主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面流通了本招募说明书。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第二十三部分 其他应表示事项 本基金 2023 年 07 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日发布的公告： 资基金绽放申购、赎回及调换业务的公告 完善、更新身份信息贵府以免影响业务办理 的公告 放债券型发起式证券投资基金暂停大额申购 及调换转入业务的公告 金分红公告 金 2023 年第 2 季度说明 金 2023 年中期说明 金基金产物贵府概要更新 金招募说明书（更新） 金 2023 年第 3 季度说明 资基金绽放申购、赎回及调换业务的公告 份有限公司为旗下基金销售机构的公告 的公告 完善、更新身份信息贵府以免影响业务办理 的公告 金 2023 年第 4 季度说明 增北京汇成基金销售有限公司为销售机构的 公告 资基金绽放申购、赎回及调换业务的公告 金基金司理变更公告 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 金基金产物贵府概要更新 金招募说明书（更新） 金 2023 年年度说明 金 2024 年第 1 季度说明 资基金绽放申购、赎回及调换业务的公告 金基金产物贵府概要更新 注：其他表示事项详见基金治理东说念主发布的联系公告。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第二十四部分 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等其他连络法律法则的要求及基 金合同的规矩，对《祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）》进 行了更新，本次主要针对基金司理联系信息进行了更新。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第二十五部分 招募说明书存放过甚查阅方式 本基金招募说明书存放于基金治理东说念主和基金托管东说念主的办公场合、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时刻免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取 得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所赢得的文献过甚复印件，基金治理东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。 投资者还不错顺利登录基金治理东说念主的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募说明 书。 祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新） 第二十六部分 备查文献 除第（五）项外，以下备查文献存放在基金治理东说念主的办公场合，在办公时刻可供免费查 阅。 （一）中国证监会准予祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金召募注册的文献 （二）《祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金基金合同》 （三）《祯祥合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金托管条约》 （四）基金治理东说念主业务经历批件、营业牌照 （五）基金托管东说念主业务经历批件、营业牌照 （六）对于央求召募注册祯祥大华合锦按时绽放债券型发起式证券投资基金之法律意见 书 （七）中国证监会要求的其他文献 查阅方式：投资者可在营业时刻免费查阅，也可按工本费购买复印件。 祯祥基金治理有限公司 |
