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　　21世纪经济报说念 记者 崔爱静 北京报说念 

　　21世纪经济报说念记者从证券公司处了解到，近日，中国结算向券商下发见告，条件券商对2023年10月1日至2024年9月30日历间开展的证券投资者业务开展全面自查，并于2024 年12月17日前反馈成果。

　　自查实质颇为详备，中国结算为此相当提供了多达6000余字的《自查重心留隐痛项》，列明十大事项。

　　其中，证券账户实名制是自查的重中之重，十大事项中的两个事项与之密切干系。

　　中国结算条件券商对质券账户开户设施、使用设施的实名制落实情况差别进行全面自查。

　　账户实名制干系问题是证券账户干系问题的高发区。

　　凭证受访东说念主士分析，其背后存在两大隐患。一方面，借用、盗用他东说念主账户炒股，典型如证券从业东说念主员违章炒股，干系案例不堪摆设。对此，《自查重心留隐痛项》条件券商开发账户非常使用情况的监控和核查责任机制，并对四大方面进行重心核查：

　　① 是否开发了对非实名使用账户、行恶违章账户等非常账户陈迹的监控、识别、拜访和上报圭臬、经过、轨制；

　　② 是否罗致有用技能对投资者账户非常使用情况进行监控，熏陶的监控主意是否有针对性与有用性，关于泛泛监控中发现的问题账户是否有明确的核查机制，问题的账户的核查是否存有底稿并获取落实；

　　③ 在泛泛账户非常监控责任中，是否不错有用发现投资者违背账户使用实名制，出借账户或借用他东说念主账户等情况；

　　④ 发现客户在证券账户使用过程中存在疑似行恶行径的，是否实时向中国结算讲明陈迹。

　　另一方面，伪造证件开设账户，比如未成年东说念主开户，在干系东说念主员教悔下开设账户、投资与本身风险偏好不匹配的居品等。

　　对此，《自查重心留隐痛项》熏陶干系法例近20条。典型如：

　　① 为投资者办理证券账户业务时，是否罗致有用技能核实投资者证件的着实性；

　　② 是否准确了解投资者的开户意愿，是否教悔无开户需求的投资者新开户或开多户；

　　③ 是否罗致有用技能核验投资者开户预留手机号码的有用性；

　　④ 是否存在为未成年东说念主网上开户的情况，因承袭等原因开户的，是否对账户进行了交游搁置；是否存在为未成年东说念主网上开户的情况；

　　⑤ 是否作念好老年东说念主开户设施的投资者进修、风险揭示以及相宜性科罚责任，是否严格审核老年东说念主网上开户意愿；

　　⑥ 是否存在百岁以上老东说念主账户仍处于活跃交游气象的情况，是否存在明知老东说念主依然损失，但未罗致工夫技能对其买入证券等交游行径进行搁置的情况。

　　值得注目的是，中国结算对自查质地建议了严格顺次，其条件证券公司逐项对照自查要点进行问题排查，并于讲明中明确在该方面是否存在干系问题以及问题的具体情形。

　　存在的问题，券商需要在向中国结算报送的讲明中照实准确反应，大约立即整改的应立行立改，不可立即整改的应制定整改权略，并在自查讲明中对整改情况和整改权略作念出阐发。

　　“从过往干系自查来看，自查持续意味着券商里面的新一轮整改，若是整改不到位，后续很可能濒临处罚。”有券商东说念主士告诉记者，“券商自查之后，未必会陪同现场查验，多以抽查为主。券商若是整改力度不到位，一朝被抽中现场查验，收到罚单的概率则会较大。”

包袱剪辑：何松琳